A.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过1次及以上或者向反洗钱监测中心报告过2次及以上的B.……

单项选择题对于高风险等级客户风险评级要素发生变化，需要调低其风险等级的，应通过系统提交（）审核同意后方可调整。

A.省分公司
B.市分公司
C.县支公司
D.总公司

单项选择题各省、地市分公司在评定客户风险等级时，当初评等级和复评等级不一致的，应根据（）结果确定客户最终等级。

A.人工复评
B.系统复评
C.初级复评
D.等级复评

单项选择题按外部风险评级模型计算得分在（）分及以上至（）分以下的客户评定为二级风险等级客户。

A.55，75
B.25，55
C.20，30
D.10，60

单项选择题四、五级风险等级客户，省、市级分公司应（）审核一次。

A.每年
B.每三年
C.每两年
D.每半年

单项选择题按照洗钱内部风险的评估结果，公司应对高风险和中风险等级的产品适当调整业务处理规则，具体措施包括但不限于：（）。

A.强化客户身份尽职调查要求
B.合理限制客户通过面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
C.对客户的交易方式实施严格限制
D.对客户的交易类型实施合理限制

单项选择题依据（）的原则，公司针对洗钱风险评估和客户风险等级评定结果的高低采取不同的风险控制措施。

A.客户为本
B.风险为本
C.制度为本
D.管理为本

单项选择题评定为（）级风险等级客户办理业务或发生新交易时，业务发生地公司应报经反洗钱领导小组批准或授权后再为客户办理业务或建立新的业务关系，并填写《客户尽职调查表》。

A.一级
B.二级
C.三级
D.四级

单项选择题评定为（）级风险等级客户，各级公司应持续关注客户的交易行为，发现客户基本信息或交易情况存在异常的，应参照一级客户的采取强化尽职调查措施了解客户基本信息及交易目的。

A.一级
B.二级
C.三级
D.四级

单项选择题公司将积极应用（）高风险等级客户名单数据，在业务办理时，发现客户为高风险等级客户的，提示各级公司业务经办人员可采取强化客户尽职调查措施，防范高风险客户的洗钱风险。

A.一级和二级
B.二级和三级
C.二级和五级
D.一级和四级

单项选择题（）是指公司产品或服务固有的风险，以及业务、财务、人员管理等方面制度漏洞所形成的操作风险。

A.外部风险
B.内部风险
C.管理风险
D.制度风险

单项选择题《中国人寿保险股份有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管规定》的基本原则是（）。

A.同一性原则
B.静态管理原则
C.具体性原则
D.制度为本

单项选择题各级公司反洗钱牵头部门根据监管部门现场调查提出所需信息资料的内容，拟出向调查组提供信息资料需求的请示，经该信息资料的主管部门（）会签，按规定的审批权限进行审批。

A.分管经理
B.负责人
C.主管
D.责任人

单项选择题在数据抽取、核对、提供的过程中，注意（），保证数据的用途仅限于现场调查。

A.保密
B.效率
C.科学

单项选择题调查组现场调查离场后，本级公司反洗钱牵头部门及时将书面“现场调查情况汇报”逐级上报。上报至总公司的时间不能超过（）个工作日。

A.3
B.5
C.6
D.8

单项选择题公司应积极配合监管部门调查人员的访谈。监管部门实施现场调查时，调查组可以询问公司的工作人员，询问时，调查组在场人员不得少于（）人。

A.1
B.2
C.3
D.5