柜员使用“4728滚动理财预约”交易办理预约时，系统检查客户卡内活期账户可用资金（活期账户可用余额+周周存、定存宝或活期宝账户资金）是否足额，预约成功后不扣款，系统控制预约理财资金不可支取。

判断题活期宝产品流动性极强，故不能开立理财产品持有证明，不能办理质押贷款。

判断题管理台发起类业务指由注册登记人发起的业务，主要有理财成立（认购结果）、分红、强制赎回、强增强减、账户冻结、账户解冻、份额冻结、份额解冻、非交易过户、拆分、比例配售。管理台发起类业务暂不允许从柜台发起。

判断题对于持外国人永久居留身份证的境外个人购买理财，需要提供护照。

判断题营业机构发现有伪造、涂改“储蓄国债（凭证式）收款凭证”和冒名办理提前兑取和还本付息的，应扣留“储蓄国债（凭证式）收款凭证”，并及时报告分行，由分行向本地人民银行和财政部门报告。

判断题阳光“加息宝”业务签约成功后，卡内已开立人民币整存整取账户以及未来新开账户均为签约状态，需单个账户逐笔签约。