A.有组织同时或分批开户 B.不配合客户身份识别 C.开立业务与客户身份不相符 D.开户理由不合理
多项选择题通过（）等查验方式，可识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
A.联网核查身份证件 B.人员问询 C.客户回访 D.公用事业账单验证 E.网络信息查验
多项选择题农村商业银行在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为（）。
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的 C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
多项选择题农村商业银行委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求（）。
A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施 B.第三方为农村商业银行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍 C.农村商业银行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息 D.农村商业银行可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件
多项选择题农村商业银行应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测（）。
A.中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 B.联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 C.FATF发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 D.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
多项选择题可疑交易符合下列情形之一的，农村商业银行应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查（）。
A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的 B.客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符 C.严重危害国家安全或者影响社会稳定的 D.其他情节严重或者情况紧急的情形
