判断题对于不需要上门回访确认的业务,业务经办人员可采取电话、短信、电子邮件等多种形式与客户联系确认业务的真实性,并做好核实记录。
判断题严禁回访人员在客户单位见证原件后,回到行里直接在行内留存的复印件上签字确认。
判断题上门回访工作应于开户之日起三个工作日内完成,并于账户开立之日起三个工作日后,才可解除账户的“只收不付冻结”。如因特殊情况未能完成回访确认的,应通知客户暂时不能办理对外付款业务,待回访完成后再解除冻结。
判断题对于照片影像文件应妥善保存(至少保存三年),其文件的命名规则由分行统一规范,以便于事后查询。
判断题对于不能提供开户申请资料原件的客户,也可以在开户前直接按上述客户信息真实性确认的规程,安排人员上门回访。这种情况下,客户到柜台办理开户手续时,回访人员应将《确认表》(“银行经办人员填写栏”可为空)、照片(如有),以及双人签字已见证原件的资料复印件与客户提交的其他开户资料一并提供给柜台人员,审核无误后办理开户,即先核实后开户。
判断题账户、存款余额、授信额度以及抵 质押情况原则上应统一以资信证明签发日前一日日终时点数为准。
判断题公司客户资信证明业务的范围仅限于对客户在光大银行分行辖内的结算、融资等往来情况的描述。
判断题对外出具的综合资信证明应加盖柜台业务专用章(对公)。
判断题若客户仅申请开立开户证明、存款余额证明、无不良结算记录内容的,应填写“中国光大银行开立资信证明申请书”并仅加盖公章,并提供授权经办人的有效身份证件,各网点柜台可直接受理审核。
判断题对于询证函中询证同一客户两个及以上存款账户,且预留银行印鉴不相同的,客户可以分别加盖每个账户的预留印鉴或统一加盖公章。
判断题按照《中国光大银行服务收费表》中列明标准,向办理询证业务单位客户收取手续费。
判断题各行对寄来的询证函,应及时进行处理,原则上应在收到之日起5个工作日内予以回函。
判断题询证事项仅限于单位客户在分行辖内的相关事项。
判断题询证事项中所列银行存款账户若已被质押、冻结、控制的,或有保证金账户的,回函时选择“数据不符”的结论。
判断题询证事项涉及到柜台与业务部门之间、分支行之间协助查询的,应使用工作表流转。对外回复的询证函应加盖经办机构柜台业务专用章,多页询证函应加盖骑缝戳记。