A.真实性B.有效性C.合规性受理开户业务时，受理人员要采取多种手段核验开户申请人提供身份证件的（）。……

多项选择题在“客户服务-借记卡-开 换 销 领-销卡销户”路径的功能画面中新增“销卡销户方式”栏位。柜员选择“销卡销户方式”为“02-无卡销卡销户”的，则客户账户需为（）

A.老版准贷记卡
B.国际借记卡
C.单位借记卡
D.客户账户对应记账账户状态字为“涉案关联账户（4-核实不符）”或“可疑账户-交行（4-核实不符）”的借记卡

多项选择题（）的转账方式，均对客户（不包括蕴通账户）资金进行实时圈存。

A.“实时转账”
B.“普通转账”
C.“加急转账”
D.“次日转账”

多项选择题新客户在办理网银和手机银行转账签约时，需设置（）

A.单笔转账限额
B.日累计转账限额
C.日累计转账笔数
D.年累计转账限额

多项选择题柜面转账新增如下几种转账方式（）

A.“实时转账”
B.“普通转账”
C.“加急转账”
D.“次日转账”

多项选择题涉电信诈骗可疑交易监测工作应遵循（）展业三原则，强化客户身份识别，重点了解客户资金来源、交易目的、交易性质和客户规模等情况。

A.“了解你的客户”
B.“了解你的业务”
C.“尽职调查”

多项选择题各分行在办理开户业务时应严格按照人民银行以及总行的相关要求进行审核，对于存在下列异常开户情形之一的，开户网点应拒绝办理开户业务：（）

A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B.单位和个人组织他人同时划者分批开立账户的。
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

多项选择题对于营运条线人员无法查询或确认的询证内容以及需跨部门确认信息的有以下哪些（）

A.冻结
B.质押
C.资金监管
D.资金共管
E.担保

多项选择题询证函业务办理流程，以下正确的（）

A.基层营业机构业务受理岗通过“客户服务-资信证明-对公客户”路径，
B.业务受理岗提交任务至主管审核岗处进行审核。
C.主管审核岗接收到询证函审核任务后，应对出具的询证函进行审核。
D.主管审核岗以各部门回复内容作为依据审核无误后加盖私章并由系统调用印控机加盖会计业务章（如多页需加骑缝章）

多项选择题单位资信证明退件处理，以下哪些是正确的（）

A.对于基层营业机构主管审核岗审批不通过或根据分行法律审核岗审查意见不予出具的资信证明业务，由业务受理岗进行后续处理。
B.对于系统取值问题等原因被退件的任务，业务受理岗可以根据审核意见对资信证明内容进行修订后重新提交。
C.对于客户填写错误等原因被退件且无法重新提交的任务，业务受理岗应向客户说明拒绝受理的原因，并将客户提交的《委托书》等资料一并退还客户。
D.对于客户申请办理两种及以上资信证明业务的，如遇无法全部开立成功的，系统会对该笔业务进行全部退回。

多项选择题单位资信证明委托人申请开具资信证明内容不属于总行规定的格式，应提交以下哪些岗位审核通过（）

A.主管审核岗
B.法律审核岗
C.业务受理岗

多项选择题客户可通过自助票据机办理全国支票影像交换业务，主要流程有以下（）

A.客户通过自助票据机扫描支票后，由金融服务中心（分中心）人工清分岗将业务手工清分至二代支付系统。
B.集中营运平台对该笔业务的凭证影像进行切割后，二代支付系统采用支票截留往账的处理模式，由金融服务中心（分中心）柜员进行切片影像信息录入、抬背审核等操作。
C.录入及审核无误后，该笔业务信息由二代支付系统自动推送至分行的CIS客户端进行转发。
D.自助票据机不支持收付款人均为交通银行的CIS提出业务

多项选择题粘单的顺序逐张扫描，对扫描过程应注意事项有哪些（）

A.票据背面及粘单扫描时，扫描影像必须包含完整的骑缝章，骑缝章应在票据背面或粘单的右侧
B.票据正面、背面、粘单扫描时，扫描的图像应与原实物票据等长等宽，确保图像清晰完整，不要连带其他内容
C.粘单中混有清分为票据背面的影像的，票据背面作为粘单处理

多项选择题目前“客户服务-凭证出售-线下出售”路径中的“功能”栏位，“03印鉴卡领用”功能可按以下几种方式领用印鉴卡。（）

A.账号
B.客户号
C.户名

多项选择题发生以下哪些无法使用的印鉴卡，可通过“印鉴卡收回-注销收回”路径，将印鉴卡状态更新为“注销”（）

A.污损的空白印鉴卡
B.填写错误
C.加盖印章不清
D.逾期未缴回

多项选择题实物贵金属库存种类分为实体库和虚拟库。虚拟库包括（）

A.在途库
B.赠品库
C.快递库
D.质检库