A.存取现金B.小额贷款C.非绑定账户资金转入D.配发银行卡实体卡片Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融……

多项选择题银行在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务的，对开户申请人身份进行联网核查可以采取的方式有（）。

A.暂停开户，在银行按规定联网核查个人身份信息后再办理开户
B.可以通过公安部认可的其他查询渠道联网核查
C.先办理开户，该账户暂时不能使用，在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用
D.先办理开户，该账户只收不付，在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用

多项选择题银行可以通过柜面或者电子渠道为个人办理的业务有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户的开立
B.Ⅱ、Ⅲ类户的变更
C.Ⅱ、Ⅲ类户的销户
D.Ⅱ、Ⅲ类户的绑定

多项选择题银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更，且绑定账户为他行账户的，应当要求个人先（）后再予以变更。

A.重新提交验证信息，并提出个人变更信息的真实意愿
B.将Ⅱ类户所有投资理财等金融产品赎回
C.提前支取定期存款
D.将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户

多项选择题有关银行通过电子渠道非面对面为个人开立的Ⅲ类户，下列说法正确的是（）。

A.应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立
B.验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）等4个要素
C.验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）、绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户等5个要素
D.应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致

多项选择题有关银行通过电子渠道非面对面为个人开立的Ⅱ类户，下列说法正确的是（）。

A.应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户
B.验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）等4个要素
C.验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）、绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户等5个要素
D.应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致

多项选择题有条件的银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务，可以通过（）等安全有效的技术手段作为辅助核实个人身份信息的方式。

A.视频
B.拍照
C.人脸识别
D.检查身份证件

多项选择题银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务，应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求，留存开户申请人身份证件的（）等。

A.原件
B.复印件
C.影印件
D.影像

多项选择题有关个人开立的Ⅱ类、Ⅲ类银行账户，下列说法正确的是（）。

A.凭有效身份证件通过银行柜面开立，并需绑定Ⅰ类账户进行身份验证
B.凭有效身份证件通过银行柜面开立，并需绑定信用卡账户进行身份验证
C.凭有效身份证件通过银行柜面开立，无需绑定Ⅰ类账户进行身份验证
D.凭有效身份证件通过银行柜面开立，无需绑定信用卡账户进行身份验证

多项选择题有关个人开立的Ⅰ类银行账户，下列说法正确的是（）。

A.凭有效身份证件通过银行柜面开立
B.通过银行自助机具开立，但需经银行工作人员现场面对面审核开户人身份
C.通过银行自助机具开立，但需绑定信用卡账户进行身份验证
D.通过银行电子渠道开立，但需绑定信用卡账户进行身份验证

多项选择题有关个人银行账户的开立，下列说法正确的是（）。

A.个人可以凭有效身份证件通过银行柜面开立Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户
B.个人在银行柜面开立Ⅱ、Ⅲ类户时，需要绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证
C.个人在银行自助机具开立Ⅰ类户时，需经银行工作人员现场面对面审核开户人身份
D.个人在银行柜面开立Ⅱ、Ⅲ类户时，无需绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证

多项选择题个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户需要进行身份验证时，可以绑定的账户有（）。

A.本人I类银行账户
B.本人支付宝账户
C.本人信用卡账户
D.本人微信支付账户

多项选择题每个法定工作日8：30之前，各直接参与者可自愿登录大额支付系统办理业务。接收清算行对于每个法定工作日8：30之前通过大额支付系统接收的业务，正确的处理方法是（）。

A.具备入账条件的应及时入账
B.具备入账条件的应于当日10：00前入账
C.需要人工干预的，应于当日12：00前处理
D.需要人工干预的，应于次日12：00前处理

多项选择题中央银行会计核算数据集中系统（ACS）对于大额支付系统每个法定工作日前一日（T-1日）23：30至24：00期间处理的业务，正确的处理方法是（）。

A.均记载为该法定工作日（T日）的账务
B.均记载为该法定工作日前一日（T-1日）的账务
C.不影响T日的准备金考核
D.不影响T-1日的准备金考核

多项选择题有关大额支付系统的运行时间，下列说法正确的是（）。

A.大额支付系统实行5×21小时运行
B.开始受理业务的时间为每个法定工作日前一日23：30
C.业务截止时间（清算窗口开启时间）为每个法定工作日17：15
D.清算窗口时间为每个法定工作日17：15至20：30

多项选择题下述有关支票影像业务退票理由代码，说法正确的是（）。

A.退票代码为RJ56的退票理由是“票据涂改或票面污损”
B.退票代码为RJ57的退票理由是“出票人账户为久悬账户”
C.退票代码为RJ58的退票理由是“远期支票”
D.退票代码为RJ59的退票理由是“扫描文件分辨率低无法识别”