A.除借 房地产、养老、科技开发 等名义开展非法集资以外， 投资理财、非融资性担保、P2P 网络借贷、小额贷款……

多项选择题以下哪些属于涉嫌电信诈骗的客户身份信息识别点（）？

A.多个公司账户和个人账户疑似被同一团伙控制，身份信息相同或相似
B.个人客户身份资料显示无固定职业或收入不高，个人身份与其账户实际交易规模不符
C.部分个人持护照、港澳通行证等特殊证件开户
D.客户对尽职调查敏感，往往在接到银行尽职调查后账户进入沉睡状态，或之后较少发生交易

多项选择题以下哪些属于涉嫌贪腐犯罪的客户身份信息识别点（）？

A.客户具有特定身份。如国家机关、国有企业、事业单位、人民团体领导干部、相关工作人员及其亲属和关系密切的人员
B.客户在多家银行拥有多个账户，存在多头开户的情况
C.客户名下有较大数额的外币资产
D.以亲属或关系密切人的名义存款、投资、投保、消费、开立保管箱业务

多项选择题套现交易中，以下哪些方面属于 团伙控制的个人账户 的资金交易特点（）？

A.团伙控制的个人账户资金流向多个信用卡持有人账户。部分资金流向非银行支付机构，用途为还款
B.交易备注中多出现"某某POS 款、交易出款、清算款、某某分润、双免、激活返现、旧机回收"等字样
C.团伙控制的个人账户可能频繁发生大额取现，或频繁使用ATM 自助设备支取现金
D.团伙控制的个人账户网上银行IP 地址、MAC 地址相同

多项选择题从地域特点看，我国的走私犯罪活动主要集中在哪些区域（）？

A.东南沿海（福建、浙江、广东、海南等地）
B.东北（黑龙江等地）
C.西南边境（云南等地）
D.中部地区（武汉、河南等地）

多项选择题当前我国走私犯罪的主要特点和趋势包括哪些（）？

A.走私犯罪涉及的单位、人员、地域、物品的种类越来越广
B.走私犯罪金额越来越大，重特大案件数量明显上升
C.当前走私的主要手段包括伪报逃税、倒卖进料加工料件、成品，海上偷运等
D.走私犯罪呈现国际化、集团化、暴力化的趋势，境内走私集团与境外走私集团的勾结愈加紧密