A.该客户证件已到期，请更新B.该客户证件已过期，建议中止C.该客户证件将到期，请通知D.该客户证件号码为空，……

多项选择题为了了解客户的信用风险，商业银行通常需要对客户的财务状况进行详尽的研究和分析，其对单一法人客户的财务状况分析主要包括（）。

A.现金流量分析
B.财务比率分析
C.行业分析
D.财务报表分析
E.区域分析

多项选择题外汇账户性质包括（）。

A.临时项目账户
B.经常项目账户
C.资本项目账户
D.暂存项目账户
E.特殊项目账户

多项选择题外汇市场的交易可分以下层次（）。

A.商业银行同业之间
B.商业银行同中央银行之间
C.客户之间
D.中央银行和客户之间
E.商业银行和客户之间

多项选择题下列关于挂牌汇价的说法中，正确的是（）。

A.目前银行挂牌汇价实行一日多价
B.银行买入现钞的价格通常低于买入现汇的价格，因为银行要承担现钞的运输、储存等成本
C.银行卖出现钞和卖出现汇的价格相同，但是买入现钞和现汇的价格不同
D.银行买入现钞和买入现汇的价格相同，但是卖出现钞和现汇的价格不同
E.目前银行每个营业日美元买入价与卖出价区间必须包含美元中间价在内，且不能超过当日美元中间价的1%

多项选择题外汇利润的汇出，企业须提供的材料（）。

A.会计师事务所出具的本年度利润的审计报告
B.董事会决议
C.税务备案表
D.外汇登记证
E.会计师事务所的验资报告

多项选择题下列（）情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给与警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款。

A.未按照规定进行国际收支申报的
B.未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的
C.违反外汇账户管理规定的
D.拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的

多项选择题按照交易是否存在固定场所，金融市场划分为（）。

A.有形市场
B.无形市场
C.发行市场
D.货币市场
E.流通市场

多项选择题国际收支交易中直接投资项目包括（）。

A.货物贸易
B.收益
C.服务
D.对境外直接投资
E.外国来华直接投资

多项选择题区内企业办理单笔等值（）的服务贸易外汇收支，金融机构原则上可以不审核交易单证。

A.5万美元（不含）以下
B.5万美元（含）以下
C.资金性质不明确的除外
D.3万美元（不含）以上
E.5万美元（含）以上

多项选择题单证一致的含义是（）。

A.单据与信用证不矛盾
B.单据之间不矛盾
C.单据与合同不矛盾
D.信用证与合同一致
E.信用证与合同不矛盾

多项选择题下列（）货币可作为国际清算通用的可自由兑换货币。

A.美元
B.人民币
C.英镑
D.欧元
E.新加坡元

多项选择题现行的银行结售汇统计报表分为即期报表、远期报表和掉期报表，目前银行对外报送的结售汇报表包括（）。

A.银行结售汇统计月报表——结汇（即期）
B.银行结售汇统计月报表——售汇（即期）
C.银行结售汇统计旬报表——结汇（即期）
D.银行结售汇统计旬报表——售汇（即期）

多项选择题根据付款时间的不同，信用证可分为（）。

A.即期信用证
B.远期信用证
C.议付信用证
D.循环信用证
E.红条款信用证

多项选择题企业参与电子商业汇票活动必须具备哪些条件（）。

A.与接入行签订电子商业汇票服务协议
B.能够使用合法的电子签名
C.在接入行开立人民币银行结算账户
D.具备中华人民共和国组织机构代码

多项选择题借贷记账法的贷方发生额是反映（）。

A.费用的减少
B.收入的增加
C.负债的减少
D.负债的增加
E.资产的减少