设置“（）代客外汇买卖”科目，用于核算交行代客外汇买卖交易所产生的不同币种之间的兑换。……

单项选择题上门送款、上门送单的安全保卫责任，交接前由（）承担，交接后由（）承担。

A.客户，客户
B.客户，银行
C.银行，客户
D.银行，银行

单项选择题上门收款、上门收单的安全保卫责任，交接前由（）承担，交接后由（）承担。

A.客户，客户
B.客户，银行
C.银行，客户
D.银行，银行

单项选择题商业银行根据TIPS系统发送来的当日对账信息，在核对无误后，在规定时间内（）将资金（通过支付系统或同城清算）汇划到相应的清算国库。

A.逐笔
B.汇总
C.逐笔或汇总

单项选择题丧失银行汇票，出票行向持票人付款的，应转入法院裁定书和公函中指定的账户，出票行向申请人退款的，可退回（）。

A.原账户
B.现金
C.申请人指定账户

单项选择题丧失的银行汇票，应在提示付款期满后的（）后才能申请办理付款或退款，客户如能提供法院同意提前付款的真实证明材料除外。

A.10天
B.1个月
C.2个月
D.3个月
E.6个月

单项选择题若营运部保管分行凭证库实物，由检查辅导员（）进行查。

A.每半个月不少于一次
B.每月不少于一次
C.每季度不少于一次
D.每半年不少于一次

单项选择题若为代理其他商业银行签发的银行汇票（），代理行与被代理行需定期核对账务，确保账务相符，防止资金被挪作他用。

A.只能为转账银行汇票
B.只能为现金银行汇票
C.可以为现金银行汇票或转账银行汇票

单项选择题若收到银行本票拒绝付款回执，由柜员手工填写（）并加盖会计业务章，连同银行本票、进账单一并退还客户。

A.拒绝受理通知书
B.拒绝付款通知书
C.退票理由书
D.退票通知书

单项选择题若审核银行本票发现存在应拒绝付款情形的，由柜员手工填写（）并加盖会计业务章，连同银行本票、进账单一并退还客户。

A.拒绝受理通知书
B.拒绝付款通知书
C.退票理由书
D.退票通知书

单项选择题若企业客户使用交行标准结算资金监管服务，则由交行人员完成协议签订后，在（）中进行企业监管协议签约和圈存项目建立。

A.网点服务系（GUIP）
B.交行内网

单项选择题若客户从网银或手机银行发起自营个人贷款提前还款申请，经（）审核，由客户确认后联动核心完成账务处理。

A.客户经理
B.支行行长
C.零贷终审岗
D.放款审查岗

单项选择题若发现银行汇票打印不清或格式有问题，可由原受理柜员通过“支付结算-票据-本票 汇票-补打”路径打印新的银行汇票。同时柜员需在原银行汇票四联（）分别加盖“作废”章并在凭证实物右下角剪角，将作废凭证扫描后保存电子影像至会计档案系统。

A.左上角
B.右上角
C.签章栏
D.金额栏

单项选择题如遇交行小额支付系统与中国人民银行系统无法连接时，在经当地人民银行批准后，跨行银行本票的兑付可通过（）处理。

A.大额支付系统
B.同城交换
C.网上支付系统
D.同城电子交换系统

单项选择题如遇存放交行汇票移存资金不足，金融服务中心（营业部）需及时办理不足金额划付。未及时补足的资金按不足金额和延误天数按每日（）向交行支付违约金。

A.万分之一
B.万分之三
C.万分之五
D.万分之七

单项选择题如有跨营业机构调剂替职人员的情况，应由分行（）部做好相关协调工作。

A.人力资源
B.营运
C.整合部