A、在境外进行投资B、对外融资（包括筹借境外商业贷款、出口信贷、政府贷款、国际金融机构贷款、在境外发行债券等）……

单项选择题根据《反洗钱法》，金融机构应当建立和执行大额交易、可疑交易报告制度。下列不属于应当向反洗钱中心报告的交易行为的是（）。

A、金融机构办理的客户单笔交易超过规定金额的
B、金融机构办理的客户在规定期限内的累计交易超过规定金额的
C、金融机构发现可疑交易的
D、金融机构办理的客户拒绝说明资金来源或资金接收对象的交易

单项选择题根据《反洗钱法》，下列关于反洗钱职责分工说法不正确的是（）。

A、国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，组织、协调全国的反洗钱工作
B、国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责
C、国务院有关部门、机构就反洗钱工作向国务院反洗钱行政主管部门报告工作情况
D、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合

单项选择题网银UK密码忘记，柜员应首先做什么？（）

A、UK初始化
B、网银注销
C、UK密码重置
D、废止证书

单项选择题个人住房贷款中，对防范以下哪像风险具有重要意义（）

A、贷款逾期
B、担保不足
C、借款人还款能力下降
D、假按揭

单项选择题基层信用社员工由（）负责作出经济处罚决定。

A、省联社
B、市农信办
C、县级行社
D、基层信用社

单项选择题在贷款审议、审批过程中，越权审批的，给予有关责任人员记过至（）处分；后果或情节严重的，给予开除处分。

A、记大过
B、降级
C、撤职
D、开除

单项选择题未按客户要求，擅自进行网上银行业务操作，或擅自修改客户指令信息的，给予（）处分。

A、记大过
B、降级
C、撤职
D、开除

多项选择题信用社固定资产的认定标准是（）

A、使用年限在二年以上
B、单位价值超过2000元
C、使用年限在一年以上
D、单位价值在1000元以上

多项选择题银行卡业务内部风险主要有（）

A、操作风险
B、道德风险
C、信用风险
D、重点岗位风险

多项选择题凭证交接包括（）

A、凭证领用
B、凭证转移
C、凭证上缴
D、凭证注销

单项选择题尾箱设置可以由以下哪种类型柜员进行处理（）

A、综合柜员
B、业务主管
C、储蓄柜员
D、记账员

单项选择题对违规员工作出纪律处分决定，应当按照规定程序经领导班子集体讨论决定，监察部门应在作出处分决定后（）日内按程序制发并下达处分决定文件。

A、60
B、30
C、20
D、10

单项选择题出访期间未经批准，擅自增加访问国家（地区）、更改停留地点、绕道旅行或任意延长在境外停留时间以及不及时报告出访中重大情况的，给予有关责任人员警告至（）处分；后果或情节严重的，给予开除处分。

A、记过
B、记大过
C、降级
D、撤职

单项选择题对已出现风险的客户，可以新增（）授信。

A、贷款
B、融资性保函
C、商业承兑汇票贴现
D、100%保证金银行承兑汇票

多项选择题国家对公文的格式有具体的要求其特点有（）。

A、结构完整
B、规范性
C、相对确定性
D、灵活性