A.担保 B.资金中介 C.民间借贷 D.吸收存款
多项选择题按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2011〕320号)规定,各级营业机构、网点要特别加强()管理,防止不法分子盗用、挪用和内外勾结套取银行或客户资金。
A.建档 B.结算 C.柜面业务 D.库箱
单项选择题按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2011〕320号)规定,对“一次核定、周转使用”的额度较大的农户小额信用贷款,要切实加强贷款真实用途审查和(),防止贷款被挪用于高利贷投机。
A.贷前调查 B.贷中审查 C.贷后跟踪 D.贷款审批
单项选择题按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2011〕320号)规定,开展融资、授信业务必须严格遵循()原则。
A.了解你的客户 B.了解你的业务 C.了解你的服务 D.了解你的收益
判断题依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》规定,由于贴现利率高于央行存款准备金率,在当前银行业整体流动性较为充足的情况下,开展票据业务不能够获得相对较高的利息收入。()
多项选择题依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》,各级监管部门和农村中小金融机构要进一步提高风险防范和合规意识,充分认识票据业务“()”的特性。
A.高流动风险 B.低信用风险 C.高操作风险 D.高市场风险
多项选择题依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》,票据业务主要风险点()。
A.贴现资金流向不合理 B.为抢占市场无序竞争 C.通过“贷转票”和滚动承兑等方式虚增存货款 D.合规风险和案件风险隐患加大
单项选择题依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》在转贴现方面,要密切关注业务发展规模和速度,重点防范农村中小金融机构之间频繁()转入转出。
A.正常性票据 B.临时性票据 C.大面额票据 D.商业银行汇票
判断题依据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,县(市)农村中小非统一法人和非法人金融机构(指县级农村信用合作社联合社,农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行设置的县(市)层级的分支机构等)辖内发生涉案金额50万元以上案件的,给予主要负责人记过以上处分、分管负责人记大过以上处分、相关负责人警告以上处分。()
单项选择题职工自然人合计投资入股比例不得超过村镇银行股本总额的()。
A.10% B.15% C.20% D.25%
单项选择题村镇银行主发起人持股比例不得低于村镇银行股本总额的()。
判断题村镇银行主发起人应符合上一年度监管评级2级以上。()
单项选择题村镇银行在乡(镇)设立的,最低限额为()元人民币。
A.100万 B.300万 C.500万 D.1000万
单项选择题村镇银行注册资本为实缴资本,在县(区)域设立的,最低限额为()元人民币。
判断题依据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》,村镇银行申请开办独立品牌信用卡发卡业务,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。()
判断题依据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》,村镇银行董事长、副董事长、董事、董事会秘书和高级管理人员由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。()