A.向客户了解客户经营活动状况、财产或资金来源B.提高交易监测的频率和强度C.合理限制客户交易方式、交易渠道、……

单项选择题境内分行大额交易报告以系统自动抓取为主、人工新增为辅，通过境内反洗钱监控系统、由数据中心（上海）统一向中国反洗钱监测分析中心（）报送。

A.级对级
B.点对点
C.分对分
D.总对总

单项选择题在联合国发布的制裁决议名单，中国政府发布、承认或要求关注的反洗钱监控名单调整时，应当立即对存量客户以及上溯（）年内的交易开展回溯性调查。

A.1
B.2
C.3
D.5

单项选择题中国人民银行洗钱风险管理工作遵循的原则中哪项是错误的：（）

A.独立性原则
B.完整性原则
C.有效性原则
D.保密性原则

单项选择题全体员工在日常工作中发现客户或内部人员涉嫌洗钱的交易或行为，应主动、及时向本机构（）报告。

A.行长室
B.对口专业部门
C.反洗钱领导小组
D.内控合规部门

单项选择题各业务部门应面向本条线及营业机构每年至少组织（）次包括本专业反洗钱履职要求的培训。

A.1
B.2
C.3
D.4

单项选择题（）部门负责归属本-部门内部账户的使用和管理，负责做好本专业的场景梳理、改造方案和需求设计、功能确认、体验测试、投产业务指导等相关工作。

A.运行管理部
B.业务（产品）主管
C.财务部门
D.个金部门

单项选择题（）负责内部账户的统筹管理，负责牵头组织重点科目内部账务核算管理体系建设。

A.运行管理部
B.业务（产品）主管部门
C.财务部门
D.个金部门

单项选择题网点及集约后台中心（含现金中心）须按（）对本机构内部账户的核算情况进行检查，确保账实、账证、账账、账表、账簿相符，检查情况应在工作日志中登记。

A.日
B.周
C.月
D.季

单项选择题不良资产证券化后产生的代垫税费等须经二级分行业务（产品）主管部门审批后，在（）科目下列支。

A.167019科目
B.167025科目
C.167027科目
D.167099科目

单项选择题对查清原因确定为溢损或经查找仍无法退（追）回的现金错款，挂账时间超过30天后，要启动审批流程，必须自挂账之日起130天（含）内，根据非信贷风险资产损失管理等相关规定，按照审批权限经审批同意后，于每季度末划转至营业外收支列账。超过（）天的挂账视为超期挂账。

A.30
B.90
C.120
D.130

单项选择题内部账户原则上不得用于归还贷款。无法使用客户结算账户还款或通过客户结算账户还款存在客户挪用资金风险的，须在还贷资金实际转入专用内部账户后使用还贷专用交易或经二级分行业务（产品）主管部门审批同意后及时归还贷款。严禁违规通过（）科目垫款还贷，严禁通过使用内部账户归还贷款的冲正操作实现贷款借据状态的调整。

A.其他应收款
B.其他应付款
C.辖内往来

单项选择题工银办发【2020】159号《重点科目内部账户管理若干规定》自（）起施行。

A.2020年1月1日
B.2020年3月1日
C.2020年5月1日
D.2020年6月1日

单项选择题加强网络查控专户余额清理，对滞留的法院执行款超过（）或客户资金超过（）以上经查找联系无果的挂账，个人客户资金转至“2000001其他个人活期存款久悬未取款项”账户中核算，对公客户资金转至“2000307待处理久悬未取款项”账户中核算。

A.1年，2年
B.2年，1年
C.3年，5年
D.5年，3年

单项选择题严禁分行特色银联清算资金使用总行清算模式的统设账户，确保银行卡分行模式资金账户与（）模式清算账户独立核算。

A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.一级支行

单项选择题重点科目内部账户允许挂账天数应以重点科目内部账户核算规范要求为准，最长不得超过（）。

A.90天
B.120天
C.180天
D.365天