A.具有较丰富的金融、会计、财务等知识，熟悉国家的财经法律、法规及我*行各项运营规章制度B.原则上应具有三年以……

多项选择题年度定期岗位轮换计划应包括（）等内容？

A.轮岗人员名单
B.轮岗岗位
C.拟轮换时间
D.替岗人员

多项选择题由分行运营管理部实施离岗检查的岗位包括（）

A.分行库管员
B.会计经理
C.分行现金经理
D.支行库管员

多项选择题分行运营管理部应建立重要运营岗位轮换和强制休假的管理台账和档案，内容包括（）。

A.重要运营岗位人员
B.从事重要运营岗位的起止时间
C.岗位轮换或强制休假的实施情况
D.代职情况报告、检查结论

多项选择题运营交接中涉及实物类交接内容包括（）

A.现金
B.重要空白凭证
C.代保管及抵质押物品
D.柜面业务印章
E.会计档案
F.钥匙密码

多项选择题运营交接包括哪几类内容？（）

A.实物类
B.会计账务类
C.事务类

多项选择题对同一账户需领取3张（不含客户联）或以上空白印鉴卡的，应由（）审批后领取。

A.支行行长
B.分行客户主管部门负责人
C.运营管理部负责人
D.主管运营的行领导

多项选择题上门开户服务，由经营机构负责人授权两名在册员工进行上门服务，两名员工可以是（）。

A.两名客户经理
B.两名运营人员
C.一名客户经理一名运营人员
D.一名客户经理一名外包大堂经理

多项选择题上门服务人员通过MPP拍摄并上传（）资料。

A.营业执照
B.B.开户许可证或《基本存款账户信息》（如开立非基本存款账户）
C.客户预留印鉴照片或视频
D.上门服务场景

多项选择题再审核业务内容主要包括（）。

A.柜面录入信息的准确性
B.核算内容的正确性
C.运营授权手续的齐备性
D.账务处理结果的准确性

多项选择题单位开户资料待完善单位基础证照的，应经（）审批后方可办理.

A.客户主管部门
B.运营管理部负责人
C.主管业务的行领导
D.主管运营的行领导

多项选择题对于电子银行、电子对账签约，办理签约业务前，柜员应向客户法定代表人 单位负责人或财务负责人电话核实相关业务经办人员、操作员信息无误后方能办理。对于客户（）至柜面办理签约的，柜员无需电话核实。

A.法定代表人
B.单位负责人
C.财务负责人
D.财务人员

多项选择题下列情况之一的客户，银行每次不得出售超过5张支票凭证，且每次出售的支票凭证经查询确认使用完后方可再次出售是（）。

A.基本存款账户开户时间不满3个月的，各级党的机关、国家权力机关、行政机关、监察机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等（不包含其下属的各类企事业单位）除外
B.最近12个月内在本银行发生签发空头支票行为，不超过3次（含3次）的
C.最近12个月因签发空头支票受到行政处罚，罚款已缴清的（乌鲁木齐地区行政处罚信息请查阅人民银行乌鲁木齐中心支行互联网站
D.企企业法定代表人担任法定代表人的其他企业，或者企业法定代表人本人因签发空头支票受到行政处罚且尚未缴清罚款的

多项选择题下列情况之一的客户，银行不得向其出售支票凭证（）。

A.最近12个月在本银行发生签发空头支票行为超过三次（不含3次）的
B.因签发空头支票受到行政处罚且逾期未缴清罚款的
C.存在拒不履行空头支票行政处罚，或者不接受、不反馈相关法律文书等严重失信行为的）
D.发生被列入人民法院失信被执行人名单等其他严重失信行为的

多项选择题下列哪些情况，银行应当作记录，留存相关材料，视情况对空头支票出票人进行教育，无需向属地人民银行报告（）

A.出票人在本银行办理支票业务，最近12个月签发空头支票3次以内的，且在银行退票后10个工作日内支付空头支票票款的，或者就延迟付款、通过其他方式付款等取得收款人书面谅解的。
B.出票人签发以自己为收款人的空头支票且未经背书转让的，或者最终被背书人与出票人一致的。
C.银行工作人员差错、支付清算系统故障、出票后支票付款账户被有权机关冻结或者扣划等非出票人原因导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额的。
D.银行在处理同一场次票据交换时，先处理应付款项后处理应收款项，导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额，且应收款项入账后出票人账户余额足够支付原签发的支票的。
E.因支票被骗、被抢、被盗、遗失等原因导致被他人冒用造成空头支票，出票人能够提供有权司法机关立案文书、刑事或者民事判决书等法律文书的，或者登报公告、报案证明等材料的。

多项选择题空头支票违规行为发生时，根据《中华人民共和国票据法》及中国人民银行有关规定，中信银行有权办理退票，并对出票人采取支票凭证哪些行为。（）

A.限售
B.停售措施
C.及时与客户沟通
D.向中国人民银行上报空头支票报告