A、未认真审查借款人财务报表 B、贷后检查结论与实际不符 C、对借款人利用搭桥资金还旧借新的缺乏有效监控 D、贸易背景审核不严格
单项选择题风险管理条线未严格执行分类标准,导致分类结果与()有较大差异或严重失真的,需要问责相关责任人。
A、资产实际质量状况 B、实际控制人 C、产品类型 D、生产规模
单项选择题“以贷还贷”现象,是指贷款人在发放贷款前未能确认借款人是否满足合同约定的(),或未按照合同约定通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制、监督贷款资金按约定用途使用,以致出现以新发放贷款偿还已发放贷款的现象。
A、提款时间 B、提款条件 C、提款金额 D、支付账户
单项选择题增值税发票为()位流水号。
A、10 B、9 C、8 D、7
单项选择题增值税发票日期应()贴现日期。
A、早于 B、晚于 C、同步于 D、以上答案都不正确
单项选择题增值税发票复印件从()位置看有明显变造嫌疑。
A、内容 B、字体 C、盖章位置 D、以上答案都正确
单项选择题贸易背景核查中,增值税发票的审核应注意以下几个方面()
A、增值税发票与购销合同货物品种是否一致 B、增值税发票的金额和数量与购货合同约定是否一致 C、增值税发票开具时间与合同签订时间是否匹配 D、以上均正确
单项选择题资金业务条线风险揭示不规范不包括()
A、以清晰易懂、简明扼要的文字表述向客户提供衍生产品介绍和风险揭示的书面资料 B、误导客户对市场的看法 C、夸大产品的优点或缩小产品的风险 D、不以任何方式向客户承诺收益
单项选择题对账中心人员配备未达到规定要求,如二级分行运营部门专职对账职位未按要求设置,扣该行当事部门主任绩效收入1000元,连续两次以上发现该情况的,从第二次起每次扣该行当事部门主任绩效收入()。
A、1500元 B、2000元 C、3000元 D、5000元
单项选择题小额贷款公司贷款不可以流向以下哪个行业()
A、家装 B、房地产 C、化妆品批发 D、超市经营
单项选择题《监管检查违规问责标准》规定,客户()累计超限额提钞业务,且未提供相关证明材料的每发现一笔扣减相关责任人绩效收入1000元。
A、单日 B、三日内 C、五日内 D、当日
单项选择题以下哪种情况违规行为属于行政事业条线()
A、因业务档案档案管理混乱(如记录涂改、丢失等),造成严重不良后果的。 B、公司存款指标考核挂钩个人绩效及岗位 C、未在规定时间内报送临时性调研材料,导致外部监管部门经济处罚 D、客户单日累计超限额提钞业务,且未提供相关证明材料
单项选择题以下哪种情况属于贷前检查的违规操作行为()
A、违反授信审查规定,主观故意忽视重大风险隐患的; B、未回避关系人贷款审批流程的 C、未及时发起分类动态调整 D、在客户信用等级的评定和债务承受额的核定过程中存在主观故意或过失,高评信用等级、扩大风险承受额,误导后续授信审查及决策的;
单项选择题以下哪项不属于个人金融条线的违规行为()
A、会计、柜台业务制度执行不到位(未按照ATM钥匙和密码分管原则执行双人操作,未按规定妥善保管ATM的钥匙和密码(含备用)) B、客户单日累计超限额提钞业务,且未提供相关证明材料 C、客户当日累计超限额手持外币现钞结汇业务,且未提供相关证明材料 D、客户适合度评估不规范。包括但不限于:未对衍生产品交易进行客户适合度评估;未对客户适合度评估的合理性进行及时复核。
单项选择题以下哪项业务不属于风险管理条线()
A、贷前调查 B、信用评级 C、授信审批 D、小额贷款公司授信管理
多项选择题“增值税发票存在明显问题或不符合逻辑关系”包含()
A、增值税发票8位流水号与密码区流水号不符 B、多张发票密码区内容均相同 C、增值税发票日期晚于贴现日期 D、增值税发票要素不全