市场上有一种永续存在的债券，票面名义利率为5.4％，未来每年的预期通货膨胀率为3％，张某现在投资100万元购买……

单项选择题从个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值属于（）。

A.维持期
B.高原期
C.稳定期
D.退休期

单项选择题通常来说，对于（）型投资者而言，他们希望投资在保证本金安全的基础上能有一些增值收入，进而常选择低风险的投资工具。

A.保守
B.平衡
C.成长
D.稳健

单项选择题证券公司、证券投资咨询机构从事投资顾问业务时，不得（）。

A.代客户作出投资决策
B.辅助客户作出投资决策
C.从该业务中获取经济利益
D.为客户提供投资建议本

单项选择题证券公司、证券投资咨询机构应当通过（）、中国证券业协会和公司网站公示投资顾问的相关信息，方便投资者查询、监督。

A.营业场所
B.证券交易所
C.公共场所
D.证监会

单项选择题证券公司接受客户委托，按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策的属于（）业务。

A.证券投资顾问
B.证券经纪
C.代办股份转让
D.证券资产管理

单项选择题下列属于风险管理策略的有（）。 Ⅰ．风险消除 Ⅱ．风险规避 Ⅲ．风险转移 Ⅳ．风险对冲

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题以下指标中，属于对公司的长期偿债能力进行分析的有（）。 Ⅰ.总资产周转率 Ⅱ.净资产收益率 Ⅲ.资产负债率 Ⅳ.产权比率

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

单项选择题利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。 Ⅰ．远期利率协议 Ⅱ．利率期货 Ⅲ．利率期权 Ⅳ．金融互换

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。 Ⅰ.有效边界是可行域的上边界部分 Ⅱ.对于无限区域可行域没有有效边界 Ⅲ.有效边界是可行域的外部边界 Ⅳ.对于有效区域可行域，其可行域就是有效边界

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题关于最优证券组合，以下论述正确的有（）。 Ⅰ.最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果 Ⅱ.投资者的偏好通过其无差异曲线来反映，无差异曲线位置越靠下，其满意程度越高 Ⅲ.最优证券组合就是相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最低 Ⅳ.最优证券组合恰恰是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

单项选择题人生事件规划包括（）。 Ⅰ.教育规划 Ⅱ.就业规划 Ⅲ.失业规划 Ⅳ.退休规划

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题融资融券业务的风险主要表现在（）。 Ⅰ融债融券业努增强了证券市场的流动性和连续性 Ⅱ.融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用 Ⅲ.融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵 Ⅳ.债融券业务可能对金融体系的稳定性带来了一定的威胁

A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题制定投资规划时的步骤包括（）。 Ⅰ.让客户认识自己的风险承受能力 Ⅱ.确定客户的投资目标 Ⅲ.实施和监控投资计划 Ⅳ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题风险敞口的度量指标有（）。 Ⅰ.波动率 Ⅱ.在险价值 Ⅲ.收益率 Ⅳ.历史价值

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

单项选择题下列关于消极债券组合管理策略的描述，正确的是（）。 Ⅰ.通常使用两种消极管理策略：一种是指数策略；另一种是免疫策略 Ⅱ.消极的债券组合管理策略将市场价格假定为公平的均衡交易价格 Ⅲ.如果投资者认为市场效率较高，可以采取消极的指数策略 Ⅳ.试图寻找被低估的品种

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ