判断题审计部门主要职责包括定期或不定期审查和评价风险管理部、各类风险主管部门、业务部门、分支机构及附属机构风险偏好和限额履职尽责情况并督促整改。
判断题经营部门、分支机构及附属机构负责监控、预警及报告风险偏好及限额指标执行情况。对违反风险偏好和风险限额管理要求的应及时向风险主管部门和风险管理部进行报告。
判断题经营部门、分支机构及附属机构参与限额指标体系设计,贯彻及实施风险偏好及限额指标。
判断题风险管理部负责定期评估风险偏好及限额管理的有效性,并就如何建立和完善风险偏好及限额管理制度和流程提出意见和建议。
判断题各类风险主管部门负责监控、预警及报告本条线风险偏好及限额指标执行情况。
判断题风险管理部对突破风险偏好、风险限额以及违反风险政策和程序情况,根据董(理)事会授权进行处理。
判断题风险管理部根据董(理)事会设定的风险偏好,组织建立细化的风险限额指标体系,包括但不限于行业、区域、客户、产品等维度。
单项选择题法人机构应至少()对涉及风险偏好设定因素的变化影响程度、风险偏好的实施情况进行评估。
A.每月B.每季度C.每半年D.每年
单项选择题()是指经营管理及风险状况已不可接受,突破该临界值,需立即采取措施,确保该指标在规定时间内恢复正常水平。
A.目标值B.预警值C.容忍值D.临界值
单项选择题()是指经营管理及风险状况需密切关注的监控临界值。突破该临界值,虽能够容忍,但需对该指标进行密切监控,并采取有效措施使该指标在规定期限内恢复正常水平。
单项选择题()是指机构经营及管理的期望值。在正常情况下,可以通过经营和管理上努力能够实现的目标。
单项选择题绩效考核管理部门(人力资源部或办公室)。负责牵头将风险偏好和限额管理纳入到机构()KPI 绩效考评体系中,通过考核、考评将风险偏好及限额管理有效传导至各业务条线、分支机构及附属机构。
A.月度B.季度C.半年度D.年度
单项选择题()是风险偏好具体执行主体。
A.高级管理层B.风险管理部C.各类风险主管部门D.经营部门、分支机构及附属机构
单项选择题市场风险管理部门应建立在()变动情况下银行账户收益影响限额,同业、理财交易及集中度限额管理体系,定量指标及定性描述。
A.市场B.利率C.指标D.资本
单项选择题风险管理部负责定期开展风险偏好制定工作,组织协调各相关部门共同参与制定风险偏好,汇总形成机构(),提交高级管理层审核,董(理)事会审议决定。
A.风险偏好陈述书B.风险评估报告C.风险偏好D.风险限额