A.客户资料完整B.交易记录可查C.资金流转规范D.身份识别到位保监会《保险业反洗钱工作管理办法》规定，保险公……

多项选择题洗钱方式可以被归纳为以下哪几种（）

A.利用金融机构洗钱
B.通过赌博方式
C.通过投资办产业的方式洗钱
D.通过市场的商品交易活动

多项选择题以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素（）

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B.被联合国、政府部门等列入黑名单的客户
C.已经或正在接受行政或司法调查的客户
D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

多项选择题反洗钱内部控制制度中的核心管理制度包括（）

A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.反洗钱保密制度

多项选择题下列关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（）

A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为
B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”指知道是犯罪所得赃款
C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款
D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

多项选择题以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险分类的参考因素（）

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B.其交易金额与其经营范围不符的客户
C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

多项选择题以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些内容（）

A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险
B.在低风险情形下，允许采取简化措施
C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施
D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施

多项选择题核对客户真实身份，主要是核对（）

A.审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件是否合法、真实、有效
B.审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件的种类是否完整、齐全
C.核对客户本人与证件上载明的客户身份一致
D.核对客户的家庭住址、家庭成员的信息，掌握其资产、收入等状况

多项选择题人身保险新契约业务中，新客户身份识别需要留存的证件有（）

A.投保人有效身份证复印件
B.被保险人有效身份证复印件
C.法定继承人以外的指定身故受益人的有效证复印件
D.业务员有效身份证复印件

多项选择题客户风险等级标准划分的参考要素包括（）

A.客户特性
B.地域
C.业务
D.行业

多项选择题保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下哪些原则（）

A.风险相当原则
B.全面性原则
C.保密原则
D.动态管理原则

多项选择题中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权力（）

A.行政处罚权
B.建议处分权
C.责令停业整顿
D.吊销经营许可证

多项选择题对于高风险客户，保险公司应了解哪些方面的信息（）

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.资金来源
C.资金用途
D.经济状况或者经营状况

多项选择题保险机构洗钱风险可分为（）

A.自身风险
B.内部风险
C.客户风险
D.外部风险

多项选择题新版《四十项建议》包括的主要内容有（）

A.将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪
B.明确提出实施风险为本方法
C.增加防范资助大规模杀伤性武器扩散活动的新标准
D.增加了金融集团在集团层面建立与风险相匹配的反洗钱与反恐怖融资制度的要求

多项选择题金融行动特别工作组的主要工作成果有（）

A.反洗钱与反恐怖融资建议
B.不合作国家和地区名单
C.洗钱类型报告
D.反洗钱最佳实践报告