A.符合每天公开市场报价的共同基金份额及类似投资工具B.包括在主要市场指数中的股票和可转换债券C.以应收账款的……

单项选择题以下四个关于操作风险管理框架规划的描述，哪一个是不正确的？（）

A.规划操作风险管理框架，包括制定明确的目标，现实的里程碑和可实现的增值成果
B.操作风险管理框架是一个复杂和不断变化的挑战，若要在可控情况下建立这个体系，重要的就是应用项目管理技巧来设计和实施每个新要素
C.规划操作风险管理框架建议实行短期规划并专注于眼前利益优于长期规划的方法
D.一旦操作风险框架的要素建立和运行，就需要检测以确保这些要素保持完整性，且不会随着时间的推移而变差

单项选择题以下四个陈述中哪一个正确识别了巴塞尔Ⅱ对手机损失数据的要求？（）

A.银行应该收集内部欺诈事件的信息，而不是外部欺诈事件
B.银行应收集自然事件对有形资产造成的损失
C.银行应收集蓄意错误造成的损失，以满足专业责任的要求
D.银行应收集来自外部系统故障而产生损失的信息

单项选择题在监管审计中，银行审查向上汇报操作风险管理功能的治理结构，以评估其重要的特征。以下四个属性中哪一个不代表向上汇报治理结构的关键特征？（）

A.独立性
B.重要性
C.相关性
D.安全性

单项选择题一个机构的企业风险管理体系定义了它的风险特征，但不包括该机构的（）。

A.结构发展和行业地位
B.战略风险和地缘政治风险
C.操作风险和流动性风险
D.市场风险和信用风险

单项选择题为了提高操作风险的文化和意识，A银行的首席风险官决定改进他管辖下的三项活动，以下四项活动中哪一个通常不用于建立操作风险管理的框架？（）

A.营销
B.规划
C.培训
D.审计

单项选择题以下四个关于最低损失数据标准的陈述中哪一个是正确的？（）

A.损失数据的输入必须包含实际损失金额
B.损失数据程序应仅限于捕捉选定的重大活动
C.损失数据的输入应只包括事件报告的日期，以确保损失被包括在恰当的会计周期内
D.包含事件动因的表述信息或者是损失事件成因的损失数据输入不能提供更好的风险评估

单项选择题A银行的一位客户张三，摔倒在银行的大理石地板上并受重伤。随后，他从A银行获得了5万美元的人身伤害赔偿。A银行的损失数据库应该对这一事件进行怎样的分类？（）

A.这个事件将被认定为“业务中断和系统故障”
B.这个事件将被认定为“雇用行为和工作场所安全”
C.这个事件将不被定为操作风险事件
D.这个事件将被定为“法律风险”

单项选择题以下四个关于一个成功奉献与自我评估RCSA程序实施的陈述中哪一个是正确的？（）

A.风险与控制自我评估RCSA只有在确认和评估所有可能的缓解措施后才是完整的
B.内部损失数据有助于识别需要在风险和控制自我评估中处理的风险和控制薄弱环节，外部事件对于围绕潜在风险的讨论是没有帮助的
C.风险与控制自我评估RCSA的评分方法应该只有包括财务影响，不包括声誉、法律、监管、客户和生命安全的影响
D.为了确保风险与控制自我评估RCSA的良好设计，在实施前安排时间与参与者、利益相关人员以及支持职能部门人员进行访谈是十分重要的

单项选择题以下四个陈述中哪一个正确表述了巴塞尔Ⅱ中操作风险的定义？（）

A.操作风险是除去市场风险和信用风险的其他风险
B.操作风险是执行公司的业务功能所产生的风险
C.操作风险是指由不健全或失败的程序、人员和系统或外部事件所导致损失的风险
D.操作风险是指一个公司试图在一个特定的领域或行业运营的风险

单项选择题“萨班斯-奥克斯利法案”包括以下四个对美国金融机构的要求中的哪一个？（）

A.对系统性风险的监管要求
B.市场纪律要求
C.风险和控制要求
D.资本配置要求

单项选择题以下四个关于银行联盟数据库的描述哪一个是正确的？（）

A.银行联盟数据库从新闻文章收集信息
B.银行联盟数据库使用前5%的行业数据
C.银行联盟数据库提供数据以映射风险类别的原因
D.银行联盟数据库包含匿名信息

单项选择题巴塞尔Ⅱ对操作风险的定义不包括下列中哪些项目，除了（）。

A.法律风险
B.战略风险
C.声誉风险
D.地缘政治风险

单项选择题在考虑由金融机构的首席合规官负责操作风险的功能优势时，操作风险管理顾问认为这种治理方法具有以下几点，除了（）。

A.这种治理结构保持一个独立的操作风险功能
B.操作风险功能迅速从合规部那里继承现有的报告结构，已建立的会议日程和功能报告周期
C.按照巴塞尔Ⅱ，操作风险的功能应该直接向审计功能汇报，以增强审计能力
D.操作风险功能与合规功能密切联系，以增强数据交流和评估活动

单项选择题A银行的一位顾客，张三，摔倒在银行的大理石地板上，并受重伤。随后，他从A银行获得了5万美元的人身伤害赔偿。A银行的损失数据库应该对这一事件进行怎样的分类？（）

A.这个事件将被认定为“雇用行为和工作场所安全”
B.这个事件将被认定为“业务中断和系统故障”
C.这个事件将被定为“法律风险”
D.此事件将不被定为操作风险事件

单项选择题以下四个陈述中哪一个正确描述了数据库订阅对于操作损失数据分析的固有弱点？（）

A.数据库订阅：提供信息来评估一个公司与其他同类企业或相似行业的风险水平
B.数据库订阅：可以深入了解到是否公司遭受的损失已经反映了行业通常出现的损失水平
C.数据库订阅：协助映射操作风险和经营亏损事件到相应的业务线，风险类别的原因
D.数据库订阅：反映的信息是基于那些公开的，具有新闻价值或者说是媒体感兴趣的，被媒体所报道的事件