A.政策性银行B.国有商业银行C.股份制商业银行D.中国邮政储蓄银行按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行……

多项选择题关于“严格按照法规制度办理人民币现金支取业务”，以下表述正确的是（）。

A.为个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。对于他人代理办理的，银行应严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件
B.对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告
C.有合理理由认为现金支取与洗钱、恐 怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，银行应按规定向中国人民银行当地分支机构报告
D.存款人通过自动柜员机（ATM）支取现金，每卡每日累计不得超过人民币2万元

多项选择题中国人民银行分支机构在日常账户检查和反洗钱检查工作中，应将（）作为重点检查内容。

A.人民币银行结算账户开立业务
B.现金支取业务
C.人民币银行结算账户撤销业务
D.人民币单位银行结算账户向个人银行结算账户转账业务

多项选择题下列有关人民币现金支取业务，说法正确的是（）。

A.银行结算账户网上银行转账的限额为5万元
B.存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过人民币2万元
C.当日累计5万元以上的现金支取，银行应核对存款人的有效身份证件
D.单笔5万元以上的现金支取，银行应核对存款人的有效身份证件

多项选择题下列交易中，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告（）。

A.单笔人民币交易5万元以上的现金支取
B.单笔人民币交易20万元以上的现金支取
C.当日累计人民币交易20万元以上的现金支取
D.现金票据解付及其他形式的现金支取

多项选择题按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》，下列应撤销银行结算账户的情形有（）。

A.未参加年检
B.工商营业执照超过有效期
C.法定代表人或者单位负责人身份证件超过有效期
D.注销或被吊销营业执照

多项选择题同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的情形，银行应采取（）等措施进一步核实存款人身份。

A.回访
B.实地查访
C.向公安、工商行政管理部门核实
D.上述措施中的一项或多项组合

多项选择题银行采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等多项措施进一步核实存款人身份的情形有（）。

A.法定代表人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的
B.同一自然人为两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的
C.两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的
D.同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务

多项选择题对于代理开立个人银行结算账户的，银行应（）。

A.应严格审核代理人的身份证件
B.联系被代理人进行核实
C.留存电话记录等联系资料
D.如被代理人先前在本 行办理过业务的，则无需联系被代理人进行核实

多项选择题存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应（）。

A.严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片
B.身份证明文件是居民身份证的，应通过联网公民身份信息系统进行核查
C.拒绝为在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的同一自然人开立个人银行结算账户
D.将在一家银行开立个人银行结算账户累计5户以上的同一自然人作为重点监测对象

多项选择题在加强同业银行结算账户专项管理方面，各银行及其分支机构应当规范营业执照、税务登记证、金融许可证和基本存款账户开户许可证等（）文件和公章的保管。

A.证明文件
B.行政公章
C.预留签章
D.证明文件的复印件、影印件

多项选择题按照《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》，各银行及其分支机构应当规范（）等证明文件及其复印件、影印件和行政公章、预留签章的保管。

A.营业执照
B.税务登记证
C.金融许可证
D.基本存款账户开户许可证

多项选择题有关同业银行结算账户管理，下列说法正确的是（）。

A.开户银行应当严格执行年检制度
B.开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测
C.开户银行应当按照规定与存款银行及时对账
D.因业务开展需要等特殊情况的，开户银行可以不予撤销久悬账户，但应当停止账户支付

多项选择题下列有关同业银行结算账户的预警监测，正确的是（）。

A.规范同业银行结算账户的开立、使用、变更和撤销内部管理
B.鼓励银行一级法人之间建立核对机制
C.严格执行同业业务的分级办理制度
D.一级法人至少每季度通过人民币银行结算账户管理系统获取分支机构在其他银行的开户情况

多项选择题下列有关同业银行结算账户管理，说法正确的是（）。

A.存款银行不得超范围使用同业银行结算账户
B.同业银行结算账户自正式开立之日起3日后方可办理付款业务
C.开户银行应当按照规定与存款银行及时对账
D.因业务开展需要等特殊情况的，开户银行可以不予撤销久悬账户，但应当停止账户支付

多项选择题存款银行申请开立同业银行结算账户，开户银行对开户证明文件真实性、完整性和合规性的审核措施有（）。

A.采取双人复核制度
B.执行首次开户面签制度
C.通过公民身份信息系统核实法定代表人（单位负责人）身份证件的真伪
D.通过网站查询营业执照、税务登记证件和金融许可证的有效性