A.建立客户关系B.收集客户信息C.分析客户财务状况D.制定并实施理财方案E.持续理财服务理财规划的标准流程顺……

多项选择题退休规划的工具包括（）。

A.企业年金
B.商业养老保险
C.社会养老保险
D.储蓄
E.投资

多项选择题以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是（）。

A.经济单位对风险进行识别、衡量和评价
B.选择与优化组合各种风险管理技术
C.对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果
D.以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益
E.理财规划的必备基础

多项选择题单身期理财需求分析不包括（）。

A.租赁房屋
B.建立退休资金
C.满足日常支出
D.提高投资收益的稳定性
E.增加收入

多项选择题退休期的理财需求分析包括（）。

A.保障财务安全
B.储蓄和投资
C.建立信托
D.准备善后费用
E.遗嘱

多项选择题将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期（）。

A.单身期
B.家庭与事业形成期
C.家庭与事业成长期
D.退休前期
E.退休期