A.不相容职务分离控制B.预算控制C.运营分析控制D.绩效考评控制控制活动是公司根据风险评估结果，采用相应的控……

多项选择题内部环境是公司建立与实施内部控制的基础，包括（）

A.控制环境
B.经营决策
C.风险识别
D.风险监督

多项选择题内部控制，是由公司（）实施的、旨在实现控制目标的过程。

A.董事会
B.监事会
C.管理层
D.全体员工

多项选择题按照公司个人客户洗钱风险评级模型，下列哪些身份证件类型属于风险等级高的（）

A.护照
B.武装警察身份证件
C.港澳居民来往内地通行证
D.台湾居民来往大陆通行证

多项选择题按照公司个人客户洗钱风险评级模型，下列哪些投保地域属于风险等级高的（）

A.广东
B.西藏
C.浙江
D.福建

多项选择题对于可疑交易报告涉及的客户或账户，义务机构应当适时采取合理的后续控制措施，包括但不限于（）等。

A.调高客户洗钱和恐怖融资风险等级
B.以客户为单位限制账户功能
C.调低交易限额
D.采取标准化尽职调查

多项选择题发生以下哪些情形，各分支机构应及时内向总公司风险管理部报告重点可疑交易，并提交《涉及恐怖活动资产冻结登记簿》，由总公司核实确认。（）

A.各省级分公司风险管理部通过可疑交易监测系统中的黑名单子模块发现业务系统中关系人信息与反洗钱及反恐怖融资名单进行自动比对并匹配成功情形的。
B.各分支机构有合理理由怀疑客户属于名单范围的。
C.各分支机构有合理理由怀疑客户属于一级客户的。
D.各分支机构有合理理由怀疑客户属于高风险客户的

多项选择题风险管理部门作为本级公司反洗钱协查工作的牵头部门，具体负责反洗钱协查的组织和协调工作，主要职责包括以下哪些内容：（）

A.负责反洗钱协查事项的协调；
B.负责组织对反洗钱协查制度执行情况的检查监督；
C.负责接洽、处理和反馈人民银行提出的反洗钱调查事项；
D.负责保管反洗钱协查的档案资料。

多项选择题公司在反洗钱协查时应履行以下哪些义务：（）

A.配合调查义务
B.提供信息义务
C.不得拒绝和阻碍义务
D.保密义务

多项选择题符合下列哪些情况，应评定为五级风险等级客户：（）

A.仅投保年缴保费在10000元以下的保险合同的居民客户
B.按外部风险评级模型计算得分在55分及以上至75分以下的客户
C.按外部风险评级模型计算得分在30分及以上55分以下的客户
D.按外部风险评级模型计算得分在在20分以下的客户

多项选择题符合下列哪些情况的，应评定为一级风险等级客户：（）

A.直接被认定为风险等级最高的客户
B.按外部风险评级模型计算得分75分及以上的客户
C.按外部风险评级模型计算得分在55分及以上至75分以下的客户
D.其他经公司认定属于一级洗钱风险等级的客户

多项选择题直接认定为风险等级最高的客户包括以下哪些情况：（）

A.客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件
B.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员
C.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作的
D.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过2次及以上或者向反洗钱监测中心报告过3次及以上的

多项选择题产品属性要素主要考察产品本身被用于洗钱的可能性。考察范围包括但不限于以下哪些内容：（）

A.与投资的关联程度、每单平均保费金额；
B.保险责任满足难易程度、现金价值大小；
C.保险单质押变现能力、能否任意追加保险费；
D.是否有最高保额限制

多项选择题洗钱内部风险评估工作针对公司开办的各类产品开展，评估要素包括哪些内容：（）

A.产品属性
B.业务流程
C.系统控制
D.客户职业

多项选择题公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理体系应遵循以下哪些原则：（）

A.风险为本原则
B.全面性原则
C.同一性原则
D.动态管理原则

多项选择题反洗钱工作组相关部门在开展可疑交易识别工作时，应在“了解你的客户”的前提下，开展综合分析判断。分析、识别措施包括但不限于以下哪些方式（）

A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D.对客户全部交易情况进行详细审查，判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符