A.短期融资券B.商业票据C.存托凭证D.可转换债券以下哪种投资工具兼有债权和股权两者之属性，是一种债权工具与……

单项选择题当公司增发新股时，（）股东具有优先认股权

A.法人股
B.普通股
C.最大
D.优先股

单项选择题普通股和优先股是根据（）分类的

A.股东享有的权利
B.股票的记载格式
C.股票的票面金额
D.股东的风险收益

单项选择题拆股，又称股票分割，如果对现有面值为10元的股票进行1：10的拆股，那么持有1股旧股票的股东就会拥有（）

A.10股新股票，每股面值为1元
B.10股新股票，每股净资产为1元
C.10股新股票，每股价格不变
D.1股新股票，每股价格不变

单项选择题一般来说，上市公司的下列做法中，不改变股本总额，但会提高股价的是（）

A.增发
B.配股
C.拆股
D.并股

单项选择题理财产品的关系人中，承担理财产品的发行与资金募集，主导理财产品的开发、销售、资金管理、信息披露与收益分配的是（）

A.产品发行人
B.产品投资人
C.投资管理人
D.产品托管人

单项选择题下列关系人中，直接与投资者签订理财产品合同的是（）

A.托管人
B.投资管理人
C.产品设计人
D.产品发行人

单项选择题某投资者按照1元／份的价格认购10万份某银行理财产品，该理财产品的期限为94天，到期后该投资者获得1，200元的理财收益，则该理财产品的年化收益率为（）（一年按360天计算）

A.1.85%
B.4.60%
C.1.20%
D.5.00%

填空题银行发行的固定期限的理财产品的收益率通常（）同等期限定期储蓄利率，其流动性通常（）同等期限的定期储蓄。

填空题小李有5万元资金要申购某股票型基金，若不考虑其他因素，对于前端收费的基金而言，申购费率越高，小李实际可投资的资金（）；基金单位净值越高，可获得的基金份额（）。

单项选择题关于系统风险和非系统风险，下列说法错误的是（）

A.系统风险是指由于某种全局性的因素而对所有证券收益都产生作用的风险
B.系统风险一般包括信用风险、利率风险、汇率风险、购买力风险等
C.非系统风险可通过构建投资组合来分散
D.非系统风险是因个别上市公司特殊情况造成的风险

单项选择题关于租房和购房的年成本，以下说法正确的是（） ①其他条件相同，租房押金越高，租房年成本越高 ②其他条件相同，房价每年涨幅越大，购房后年成本越高 ③其他条件相同，贷款购房后其年成本将逐年降低 ④其他条件相同，房租年增长率越高，租房的年成本越高

A.①、②、③
B.①、②、④
C.①、③、④
D.②、③、④

单项选择题下列关于子女教育金规划的说法中，正确的是（）

A.子女教育金一般通过强制性账户进行储蓄
B.子女教育金的需求时点通常早于退休金的需求时点，因此可将退休准备金用于支付教育金
C.子女教育金的准备可以配合保险规划进行
D.由于父母的收入会逐渐增加，子女教育金的准备可相对延后

单项选择题下列关于债券信用评级的说法中，正确的是（） ①AAA级债券的违约风险低于BBB级债券 ②AAA级债券的利率风险低于BBB级债券 ③高信用评级债券所代表的企业价值更高，业绩更好 ④信用评级越低，债券的必要收益率越高

A.①、③
B.①、④
C.②、④
D.②、③

单项选择题境内根据净资产规模将高净值人士划分为四个等级：普通财富人士、中级财富人士、高级财富人士和顶级财富人士，请将与之匹配的投资风险偏好进行对应（） ①厌恶投资风险 ②投资偏好激进、敢冒险 ③风险偏好适中

A.①、③、②、②
B.③、③、②、①
C.②、①、③、①
D.②、③、①、①

单项选择题下列没有违反保守秘密原则的有（） （1）在客户的要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 （2）为了证明恪尽职守，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 （3）为了获得客户的信任，理财师小何私下向客户透露了所在单位的重要资料 （4）为证明自己的能力，理财师小张告知新客户某名人关某也是自己的客户

A.（1）（2）
B.（2）（3）
C.（1）（2）（3）
D.（1）（2）（3）（4）