A.本*行的存款 B.表内外授信业务 C.担保 D.委托理财资金
单项选择题对公理财业务委托资金证明是本*行应申请人要求,为其委托本*行代为理财的资金出具的书面证明,反映客户在证明()委托本*行代为理财资金明细情况。
A.开立日之前(不含开立日当天) B.开立日之前(含开立日当天) C.开立日当天 D.任意时间
多项选择题以下哪些内部账户科目号是按季对账()。
A.1210短期贷款 B.1030存放中央银行款项 C.1370贴现及买入票据 D.2604个人结构性存款 E.1800固定资产
多项选择题经办人员对单位资金证明业务的审查内容包括:()
A.客户提供的存款凭证是否真实 B.理财业务相关凭证是否齐全 C.客户信息填写是否完整准确 D.证明内容是否符合规定 E.加盖公章是否清晰
多项选择题个人客户时段存款证明止付期内提前收回的需提供()
A.需解除的书面证明原件 B.申请人身份证件 C.代理人身份证件 D.提前解除申请书
单项选择题对公理财业务委托资金情况由经办行或管辖行()负责审查,审查完成后,相应审查人在审查审批流程上签署意见。
A.营业部 B.会计部 C.公司银行部门
单项选择题验资临时存款账户验资期间()
A.正常收付 B.暂停止付 C.只收不付
多项选择题内部账务核对原则:()
A.独立性原则 B.及时性原则 C.有效性原则
单项选择题()牵头管理全行内部账务核对工作,负责制定内部账务核对管理要求及规定,对全行内部账户的核对进行指导。
A.总行内控合规与法律部 B.总行运营管理部 C.总行风险管理部 D.总行计划财务部
多项选择题内部账务核对按照对账对象的不同,可分为哪几个?()
A.上下级往来对账 B.与业务(系统)管理部门对账 C.与外部机构对账
单项选择题单位资金证明业务的审批人是()。
A.公司银行部 B.分行运营管理部 C.营业运营部门 D.分行授信评审部
多项选择题个人资金证明类业务按用途划分为:()
A.个人资金证明 B.个人贷款资信证明 C.个人信用证明
多项选择题各级行为客户开通网上银行、电话银行、手机银行以及其他非面对面业务方式时,应实行严格的身份认证措施()
A.对通过柜面开通网银转账、手机银行转账、电话银行转账等自助转账类业务的客户,各级行应要求客户本人提交申请,核对客户的身份证件并书面确认 B.客户通过本人网上银行渠道申请开通自助转账类业务的,视同客户本人柜面办理 C.各级行应根据监管要求和审慎性原则,在非面对面业务中对客户业务权限、单笔支付金额和每日累计支付金额等作出合理限制
单项选择题合伙企业的受益所有人是指拥有超过()合伙权益的自然人
A.10%B.20%C.25%D.30%
多项选择题非自然人客户受益所有人的判定标准()
A.直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员 B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人 C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人 D.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人 E.无法参照执行的,可将其主要负责人、主要管理人或者主要发起人等判定为受益所有人
多项选择题交易异常包括()
A.短期内多个个人账户留存同一地址 B.无正当理由频繁办理 C.信用卡预警客户 D.未成年人或老年人账户经常由代理人办理业务