A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动……

单项选择题银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。

A、汇款人姓名或者名称
B、资金汇出地名称
C、汇款人身份证
D、汇款人住所

单项选择题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号）从什么时间起施行？（）

A、2006年11月14日
B、2006年12月1日
C、2007年1月1日
D、2007年3月1日

单项选择题金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后（）以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、5个工作日内
B、6个工作日内
C、10个工作日内
D、及时

判断题金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。

判断题银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料。

判断题对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析。

判断题外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景

判断题发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况

判断题与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

判断题有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。

判断题人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

判断题对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。

判断题反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门

判断题客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份

判断题客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户