A.借款人本人证件B.借款人配偶参与还款时，借款人配偶证件C.居住证明文件D.借款人本人职务证明文件某金融机构……

填空题根据《上海银行代理个人金交所贵金属业务管理办法》，上海银行以“（）”指标衡量客户风险。

填空题上海银行客户经理进行人信用消费贷款的受理与调查时，调查重点包括贷款申请材料和信息真实性调查、借款人“（）”、借款人还款能力和借款人资信调查。

填空题上海银行总行行长在董事会授权范围内就重要经营及管理事项对分行的授权为纵向授权，对总行业务部门或业务岗位的授权为（）。

填空题上海银行零存整取定期储蓄存款、教育储蓄存款已发生一次漏存，下一次存入后必须进行“（）”，如果剩余期数不足的，则不得进行续存。

填空题根据《上海银行个人住房贷款授信工作规程》，房屋共有人中有（），原则上应剔除份额，审慎核定贷款成数。

多项选择题《商业银行押品管理指引》规定商业银行应对押品管理情况进行定期或不定期检查，重点检查（），排查风险隐患，评估相关影响，并以书面形式在相关报告中反映。

A.押品完整情况
B.押品保管情况
C.押品风险情况
D.权属变更情况

多项选择题非自然人客户的法律形态如为公司的，其受益所有人应当依照（）顺序进行依次判定。

A.公司指定职员
B.公司高级管理人员
C.直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
D.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

多项选择题以下哪些属于商业银行主要股东？（）

A.持有商业银行股权比例超过5%的法人或自然人
B.向商业银行派驻董事的法人
C.向商业银行派驻监事的法人
D.向商业银行派驻高级管理人员的法人

多项选择题客户身份识别措施包括但不限于以下方面：（）

A.在建立业务关系时的客户身份识别措施
B.在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施
C.自然人客户受益所有人的识别措施
D.对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施
E.客户洗钱风险分类管理措施

多项选择题授信审查人员对授信材料的审查内容是（）。

A.合法性
B.合规性
C.合理性
D.有效性
E.完整性

单项选择题常规贷后检查频率应不少于一年一次，到期前三个月增加一次贷后检查，落实好一次性还本付息资金来源；借款人在个人贷款发生信用不良或分类为关注及以上的，以及其他经营单位认为风险较大的贷款，应在常规检查频率基础上，提高贷后检查频率，检查频率（）。

A.不低于每季度一次
B.不低于每半年一次
C.不低于每9个月一次
D.无需调整

单项选择题根据银监规定，商业银行关联交易分为一般关联交易、重大关联交易，以下说法错误的是（）。

A.一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以下，或该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。
B.重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以上的交易。
C.计算关联自然人与商业银行的交易余额时，其近亲属与该商业银行的交易应当合并计算；
D.计算关联法人或其他组织与商业银行的交易余额时，与其构成集团客户的法人或其他组织与该商业银行的交易应当合并计算。

单项选择题以下对贷款分类的描述错误的是（）。

A.关注：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。
B.次级：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。
C.可疑：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。
D.损失：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。

单项选择题各单位应根据上海银行客户洗钱风险分类管理要求，定期审核客户的身份基本信息有无变化，客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。其中，中风险客户每（）重新审核一次。

A.半年
B.一年
C.一年半
D.两年

单项选择题上海银行保存客户身份资料和交易记录的期限要求描述不正确的是（）。

A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存3年
C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，应将其保存至反洗钱调查工作结束
D.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应按最长期限保存