A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明……

多项选择题以下关于会计档案的保管的说法正确的是（）。

A.入临时档案库房保管的会计档案原则上最长不超过一年。临时保管期间应按照会计档案的归档范围、保管期限和归档要求整理立卷，编制档案保管清册
B.临时档案库房实行双人管理，且业务经办人员不得兼管会计档案
C.因工作需要确需推迟移交的，应当经单位办公室（综合部）负责人审批同意，但临时保管最长不超过3年
D.属于国家秘密和交通银行商业秘密的文件，档案整理人员应注明密级和保密期限，以免造成泄密、失密现象

多项选择题小钱箱的两把钥匙应由网点（）和（）分别密封加盖名章后入各自专用保险箱保管。

A.营运主管
B.副主管
C.低柜柜员

多项选择题以下哪些是基层营运人员“坚持合规履职，保持谨慎思维”的要求：（）。

A.基层营运人员要提升业务技能，熟悉风险防范要求，提高风险意识，在日常履职及业务处理过程中，恪尽职守、合规操作
B.时刻保持谨慎思维，关注可疑情况，提高风险敏感度，培养独立自主的风险责任意识，坚决守住“依法合规、安全运营”的底线要求
C.严禁利用职务便利谋取不当交易私利、接受他人利益输送、违规收受关系人赠予的现金、返点、购物卡、微信红包、干股、有价证券和贵重物品等
D.严禁参与资金掮客、收受佣金回扣或组织民间借贷活动；严禁超过规定范围使用印章、伙同客户造假骗取银行资金

多项选择题客户开办通存通兑必须具备的条件有（）。

A.客户必须在开户行开立结算账户半年以上
B.日均余额原则上在100万元（含）以上
C.如特殊客户不到半年需开通此项业务，需经过上级公司部门和营运部门批准
D.申请人结算记录良好，没有在当地同业或监管部门因为结算纪律或信誉信用等问题有过不良记录

多项选择题以下针对对公开销户业务描述正确的有：（）。

A.对公开销户业务应遵循展业三原则
B.账号分为“客户账号”和“记账账号”两种
C.对于核准类账户，前台受理人员录入人行核准日期，对于备案类账户，前台受理人员录入备案日期
D.“特殊开户”流程适用于不具备完整资料的重点营销客户，所开立的账户正式开立日后即可开通结算功能

多项选择题通存通兑业务的种类有：（）。

A.现金缴款通存业务
B.现金支票通兑业务
C.转账支票通存通兑业务
D.汇兑通兑业务
E.签发银行汇票、银行本票业务
F.当地人民银行同意跨机构办理的其他结算业务

多项选择题以下对自助票据机描述正确的是：（）。

A.自助票据机的管理和操作应遵循“双人管理、双人操作”的原则。分行网点应至少设置2名管理人员，机具的钥匙和内置保管箱的密码必须分开专人保管
B.自助票据机管理人员至少每三个月调整一次
C.优化后，已签约自助票据机功能的用户可以在自助票据机进行对账操作
D.自助票据机每日营业日终前进行一次轧账。每天至少安排一次轧账

多项选择题银行汇票未用退回处理以下说法正确的是：（）。

A.申请人应向出票行交回汇票及汇票解讫通知书
B.申请人为单位的，应由单位出具正式公函说明原因
C.申请人为个人的，应出示本人有效身份证件
D.申请人为单位的，票款只能退回原申请人账户

多项选择题银行汇票分为（）。

A.现金银行汇票
B.个人银行汇票
C.单位银行汇票
D.转账银行汇票

多项选择题对于需要给客户领取吞卡而又无法走完任务流的特殊情况，管理人员应当（）处理。

A.核实客户身份
B.在自助设备端进入“紧急取卡”菜单
C.两次输入吞卡客户账号
D.拍摄客户身份证件及吞卡实物签收记录的照片（后续上传）

多项选择题集中式处理的离行式自助设备的管理人员主要分为（）。

A.装清钞人员
B.现金清点人员
C.账务核算人员

多项选择题自助设备查库时要检查是否严格执行（）的制度要求。

A.双人清钞
B.双人操作
C.双人开机
D.双人装箱

多项选择题查库在组织上分（）。

A.日常查库
B.一般查库
C.全面查库
D.飞行查库

多项选择题以下哪些是基层营运人员“坚持独立履职，严禁盲听盲从”的要求：（）。

A.严禁为迎合上级领导或以业务发展、提升服务为由违反内部规定和风险管理的基本原则搞变通
B.不因上级或前台营销人员违规要求忽视风险敞口，随意设立内部绿色通道，违规处理营运事项
C.不得委托无权人员代理行使职权，不得指使、暗示、授意下属越权、违规办理业务
D.严禁盲目听从上级或同事指挥，在明知是上级越权授意或同事越权指使的情况下，仍不抵制、不报告，违规办理业务

多项选择题保证金账户下的卡片根据不同用途可分为（）。

A.资金卡片
B.核算卡片
C.业务卡片