A.真实性B.完整性C.唯一性D.合规性银行负责对存款人开户申请资料的（）进行审查……

多项选择题柜员办理业务必须（）

A.认真审核原始凭证的真实性、合法性
B.以原始凭证为依据，在授权范围内办理业务
C.超过自身权限，由主管根据业务权限和规定授权后办理
D.实行柜员制的营业机构，柜员不得办理涉及自身的业务

多项选择题下列哪些财产及账户不得冻结和扣划（）

A.金融机构存款准备金和备付金
B.特定非金融机构备付金
C.党、团费账户和工会经费集中户
D.社会保险基金
E.住房公积金和职工集资建房账户资金

多项选择题办理现金收款业务时，按照“三先三后”程序操作，即（）

A.先卡大数、后点细数
B.先点主币、后点辅币
C.先点大额票币、后点小额票币

多项选择题《柜面运营管理及风险控制基本规定》中明确：严格按五相符原则审核账户及印鉴卡资料，以下（）属于“五符审核”

A.“证实相符”审核
B.“证书相符”审核
C.“证证相符”审核
D.“证网相符”审核
E.“证规相符”审核

多项选择题一次发现10张[含]以上印有“法轮功”等反动宣传内容的人民币，应向（）单位上报

A.上级主管部门
B.当地公安机关[610部门]
C.当地人行
D.居委会

多项选择题下列说法正确的有（）

A.现金收入，先收款后记账
B.现金付出，先记账后付款
C.转账业务，先记贷后记借
D.代收他行票据，收妥抵用

多项选择题有权冻结单位、个人存款的执法机关有（）

A.人民法院
B.税务机关
C.公安机关
D.审计机关

多项选择题个人开户环节风险表现有（）

A.无证件开户
B.证件不符或代理开户
C.假证件开户
D.批量开户

多项选择题运营基本实物印章保管使用管理应严格执行“印、押、证三分管”制度，符合内部控制要求，做到分工合理，职责明确，坚持不相容岗位分离原则，以下表述正确的（）

A.使用、保管汇票专用章人员严禁同时保管配套使用银行汇票及银行承兑汇票等重要单证。
B.使用、保管本票专用章人员严禁同时保管配套使用银行本票等重要单证。
C.使用、保管业务公章人员严禁同时保管配套使用存折、定期存单、开户证实书、存款证明等重要单证。
D.使用、保管作为账户预留印鉴印章的个人方章、业务公章[包括行政公章或财务专用章等]人员严禁同时保管该账户配套使用的支票等重要单证。

多项选择题“严禁授权人未实际履行审核职责而进行形式上的授权”。以下（）属于形式上授权

A.不确认客户真实意愿授权
B.不审核凭证授权
C.不核实业务授权
D.超权限授权

多项选择题《广东南粤银行出纳查库管理实施细则[3.0版，2016年]》中规定：（）情况可进行联合查库

A.节假日和年终决算日对业务金库、重要单证库、运营尾箱的查库。
B.各级运营管理部门组织对本级业务金库、重要单证库或运营尾箱的查库。
C.其他确需联合查库的情形。

多项选择题错账冲正的一般原则（）

A.应采用反方向交易方式进行处理
B.错账冲正应以原错账和错账凭证作为依据
C.错账冲正必须经运营主管/会计主办签章确认授权后方可办理

多项选择题有权机关根据需要可以（），而且还需在会计档案查阅登记簿上作详细记录

A.抄录
B.复制
C.照相
D.带走原件

多项选择题办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为（）

A.柜员办理非本人业务
B.代客户签名、设置、重置、输入密码
C.代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备，如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等
D.代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务

多项选择题以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）

A.个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里
B.个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款
C.个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款
D.客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务