A.制度防范B.紧急处置C.风险可控D.适度负责银行卡跨行业务清算风险的管理遵循（）原则。……

多项选择题中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。

A.商户交易量的异常变动
B.商户已被确认的欺诈交易金额
C.商户的可疑交易行为
D.商户因欺诈被调单和退单情况

多项选择题商户的“月退单交易笔数”或“月退单金额比率”在规定时间内连续超标的，中国银联可根据其超标期限，对收单机构采取以下措施（）。

A.书面通知
B.暂停业务
C.征收违规罚款
D.取消收单资格

多项选择题收单机构的收单欺诈率在规定期限内连续超标的，中国银联将会采取（）措施。

A.实地调查
B.罚款
C.书面通知
D.暂停取消收单资格

多项选择题收单机构报送的可疑商户信息，应包括（）

A.商户法定名称
B.营业执照登记号
C.商户营业名称
D.装机地址

多项选择题以下属于特约商户日常风险管理的是（）。

A.不定期抽查
B.商户交易监控
C.业务培训
D.实地调查

多项选择题以下为特约商户签约协议必备风险条款的是（）。

A.商户不得将POS机具借给第三方使用
B.保密条款
C.界定商户违规操作应承担的相关责任
D.商户扣率

多项选择题中国银联有权对收单机构进行调查，以确认其是否有违规行为，调查主要内容包括（）。

A.相关规章制度的执行情况
B.商户受理协议中风险条款的完整性及相关资料保管情况
C.自助银行终端实施监控和巡查制度的制定和执行情况
D.可疑商户信息报送等有关规定执行状况

多项选择题收单机构发现商户出现以下风险情况的，情节严重的，应立即关闭交易，书面通知商户终止收单协议，并尽快收回机具（）。

A.虚假申请
B.侧录
C.套现
D.洗单

多项选择题商户风险监控系统将对商户的以下行为进行监控（）。

A.商户授权行为
B.商户退单行为
C.商户调单行为
D.商户退货行为

多项选择题风险信息共享的内容包括（）。

A.信用审核类
B.可疑营销人员类
C.银行卡犯罪嫌疑人类
D.商户审核类

多项选择题在使用（）原因码退单时，若被退单机构对退单作业合规性有疑义，可使用原因码9710争议协商备案，要求相关机构对前期操作合规性再度检查并提供合规证据。

A.4515-B
B.4515-A
C.4544
D.4527

单项选择题对于发卡机构提交的调单交易，收单机构无法提供交易凭证的，无论交易是否成功，应优先选用回复码04。对于小额免签或小额免密免签交易，收单机构还应在备注栏内准确标明（）字样。

A.小额免密
B.小额免签
C.小额免密免签
D.调单无效

单项选择题对于发卡机构提交的调单交易，收单机构无法提供交易凭证的，无论交易是否成功，应优先选用回复码04。收单机构能够确认交易未成功的，还应在备注栏内准确标明（）字样。

A.交易失败
B.交易未成功
C.交易不成功
D.请退单

多项选择题以下（）不适用原因码4527（收单机构查复超时限或回复码为04）退单。

A.使用原因码6344调单
B.IC卡电子现金充值交易
C.持卡人因与商户纠纷提出拒付的交易
D.持卡人无力偿还欠款的信用卡交易

多项选择题使用4514退单时，需要满足下列的条件包括但不限于（）。

A.所有交易均为面对面交易
B.争议交易发生时，卡片未丢失
C.持卡人在同日同商户发生3笔交易，其中2笔失败，1笔成功且被持卡人否认
D.该卡号之前未发生过欺诈类退单交易