A.编造引进资金、项目等虚假理由B.使用虚假的经济合同C.使用虚假的证明文件D.使用虚假的产权证明作担保或超出……

多项选择题根据金融犯罪的行为方式的不同可以分为（）。

A.诈骗型金融犯罪
B.伪造型金融犯罪
C.通用便利型金融犯罪
D.规避型金融犯罪
E.破坏金融管理秩序罪

多项选择题金融诈骗罪主要包括（）。

A.集资诈骗罪
B.贷款诈骗罪
C.信用证诈骗罪
D.信用卡诈骗罪
E.票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

多项选择题金融诈骗罪的共性有（）。

A.主观上均具有非法占有目的
B.实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为
C.受骗者陷入或者强化认识错误
D.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为
E.受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失

多项选择题关于非法出具金融票证罪，下列描述中，正确的有（）。

A.侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度
B.客观方面表现为违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为
C.主体是特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员
D.主观方面是过失
E.其中“为他人”仅包括为自然人

多项选择题关于非法吸收公众存款罪，下列描述中，正确的有（）。

A.是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为
B.客体是国家的银行管理制度
C.其“公众”是指社会不特定对象
D.其“非法”包括主体不合法和方式不合法两种情况
E.主体是一般主体，包括自然人和单位

多项选择题关于贷款诈骗罪的客观表现，下列说法中，正确的是（）。

A.编造引进资金、项目等虚假理由
B.使用虚假的经济合同
C.使用虚假的证明文件
D.使用作废的信用证
E.使用伪造的信用卡

多项选择题下列关于持有、使用假币罪描述中，正确的有（）。

A.违反货币管理法规
B.明知是伪造的货币而持有或使用数额较大的行为
C.本罪侵犯的客体均为国家的货币管理制度
D.本罪客观方面表现为持有、使用伪造的货币
E.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币

多项选择题非法为他人出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具（）情节严重的行为。

A.资信证明
B.信用证
C.保函
D.票据
E.存单

多项选择题信用卡诈骗罪侵犯的客体有（）。

A.国家有关的信用卡管理制度
B.银行卡的正常流通秩序
C.银行卡设计的知识产权
D.银行以及信用卡的有关关系人的公私财产
E.银行卡发卡银行的形象

单项选择题行为人以非法手段获得票据并使用，属于（）。

A.票据诈骗罪
B.金融凭证诈骗罪
C.使用作废票据
D.变造金融票据罪

单项选择题下列的金融犯罪可能是过失导致的是（）。

A.洗钱罪
B.变造货币罪
C.非法出具金融票据
D.违法票据承兑、付款、保证罪

单项选择题不属于银行业相关职务犯罪的是（）。

A.职务侵占罪
B.挪用资金罪
C.签订、履行合同失职被骗罪
D.国家工作人员受贿罪

单项选择题赵某是银行的工作人员，为方便同学李某做生意，私下给李某办理了拥有100万元资产的资信证明，赵某的行为构成（）。

A.违反银行内部规定
B.非法出具金融票证罪
C.伪造金融票证罪
D.非法出具资信证明罪

单项选择题非国家工作人员受贿罪的犯罪主体是（）。

A.国有金融机构的工作人员
B.非国有金融机构的工作人员
C.所有金融机构的工作人员
D.国有金融机构委派人员

单项选择题张某银是一家银行的客户经理，面对客户的投诉，张某说：“我们做不到的也没有哪家能做到，要告就去法院告吧，反正你已经在合同上签字了”张某的行为属于（）。

A.告诉了客户正确的投诉渠道
B.对客户投诉表现出极大的反感
C.为客户分析了客观情况
D.利用金融机构的优势地位压制客户投诉