商业银行操作风险的特点是（ ）。 A．人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位 B．操作风险是银行经营中最重要的风险 C．操作风险内容较信用风险、市场风险简单 D．操作风险具有弹性，可以将其与其他风险明确区分开来

未分类题下列关于商业银行管理战略基本内容的说法，不正确的是（ ）。 A．商业银行管理战略分为战略目标和实现路径 B．战略目标可以分为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等 C．战略目标决定了实现路径 D．各商业银行的战略目标是一致的

未分类题某银行2011年末的可疑类贷款余额为400亿元，损失类贷款余额为200亿元，各项贷款余额总额为40000亿元，若要保证不良贷款率低于32，则该银行次级类贷款余额最多为（ ）亿元。 A．200 B．400 C．600 D．800

未分类题（ ）是对风险诱因、风险指标和损失时间进行历史统计，形成相互关联的多元分布。随着相关因素发生变化，模型能预测出潜在损失及原因，并对未来环境进行分析。 A．随机模型 B．计量模型 C．资本模型 D．因果分析模型

未分类题假设一家银行的外汇敞口头寸如下：日元多头100，欧元多头50，港币空头80，美元空头30，则累计总敞口头寸为（ ）。 A．150 B．110 C．40 D．260

未分类题下列关于市场约束参与方的作用的说法，不正确的是（ ）。 A．监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性 B．存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力。银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险 C．评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评价，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用 D．股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险

未分类题（ ）是一种多因素分析方法，结合设定的各种可能情景的发生概率，研究多种因素同时作用时可能产生的影响。 A．久期分析 B．敏感分析 C．情景分析 D．缺口分析

未分类题在客户信用评级中，由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素等构成，针对企业信用分析的专家系统是（ ）。 A．5Cs系统 B．5Ps系统 C．CAME11分析系统 D．4Cs系统

未分类题某银行基本上稳健，但存在一些可以在正常业务经营中改正、性质不重的弱点。该银行具有良好的抵御经营环境起伏变化的能力，但是存在的弱点继续发展可能产生较大问题。在CAME1S综合评级中，该银行应属于（ ）。 A．综合评级1级 B．综合评级2级 C．综合评级3级 D．综合评级4级

未分类题下列关于风险分类的说法，不正确的是（ ）。 A．按风险发生的范围可将风险划分为可量化风险和不可量化风险 B．按风险事故可将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险 C．按损失结果可将风险划分为纯粹风险和投机风险 D．按诱发风险的原因可将风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险及战略风险八大类

未分类题在法人客户评级模型中，（ ）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。 A．Altman的Z计分模型 B．RiskCalC模型 C．CreditMonitor模型 D．死亡率模型

未分类题风险文化的精神核心是（ ）。 A．风险管理策略 B．风险管理理念 C．公司治理结构 D．内部控制系统

未分类题我国要求资本充足率不得低于（ ）。 A．6% B．7% C．8% D．9%

未分类题有关CreditMetriCsTM，下列说法错误的是（ ）。 A．该模型的核心思想是组合价值的变化不仅要受到资产违约的影响，而且资产等级的变化也对其价值产生影响 B．该模型通过度量信用资产组合价值大小来确定信用风险大小，并由此来判定一个机构承担风险的能力 C．该模型对组合价值的分布有两种处理方法：正态分布假定下的解法和蒙特卡洛模拟法 D．该模型属于一个典型的有条件组合风险模型

未分类题如果商业银行的流动性需求和流动性来源之间出现了不匹配，流动性需求（ ）流动性来源，或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益，流动性风险就发生了。 A．小于 B．大于 C．等于 D．不等于

未分类题考虑VaR的有效性时，需要选择（ ）的置信水平。 A．中等 B．较低 C．较高 D．不确定