A.每月B.每季C.每半年D.每年金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息……

单项选择题金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.客户至上
B.控制风险
C.盈利最大化
D.了解你的客户

单项选择题根据《中华人民共和国合同法》，法人的法定代表人超越权限订立合同，（）

A.不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效
B.不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效
C.除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效
D.除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为无效

单项选择题根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱的义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构
B.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关
C.中国人民银行当地分支机构或当地公安机关
D.当地公安机关

单项选择题一方以欺诈手段订立损害国家利益的合同，属于（）

A.无效合同
B.可撤销合同
C.效力待定合同
D.附条件合同

单项选择题无权处分合同经权利人追认为有效，其效力产生始于：（）

A.权利人追认时
B.合同订立时
C.经权利人和无权处分人协商确定时
D.人民法院裁定时