A.受理企业账户开户、变更或挂失补办预留印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份 B.受理个人账户开户（卡）申请或开通网银、手机银行（短信版）等业务时，不按规定核实申请人意愿和身份信息
多项选择题以下（）账户应是营业机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被机构密切关注或监视的。
A.未经营业机构营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户 B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户 C.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户 D.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
多项选择题关于集中代收业务付款人签约说法正确的有（）。
A.对私客户持有效身份证件、存折/卡到账户的开户行申请集中代收业务签约 B.对公客户持单位公函、法定代表人或单位负责人身份证件及经办人身份证件到账户的开户行申请集中代收业务签约 C.对私客户及对公客户都要持与收款单位签订的一式三联的委托银行代扣协议书到账户的开户行申请集中代收业务签约
多项选择题对私客户申请办理ATM转账解约业务可在（）办理。
A.签约行 B.开户行 C.市辖任一营业网点 D.省辖任一营业网点
多项选择题客户申请办理电话银行解约业务可在（）办理。
多项选择题单位存款人因代发工资等需要，代理其职工开立个人银行结算账户的说法正确的有（）。
A.单位承担相应的法律责任 B.应出示单位公函、法定代表人或单位负责人有效身份证件、授权经办人有效身份证件 C.一般由信用社发给开立个人银行结算账户申请书，由被代理人填写完整（含代理人信息），并附被代理人有效身份证件复印件，由单位授权经办人统一缴回办理批量开户 D.可由信用社与有关部门签订代理批量开立账户的协议，由其提供批量开户清单及被代理人的有效身份证件复印件，不逐份填写开户申请书
多项选择题柜员每日应于（）进行三次现金库存尾箱的核对，及时发现现金差错，保证账款相符。一日三碰库是柜员“自我复核、自我约束、自我控制”的一种手段，不需留存书面碰库记录。
A.营业前 B.中午 C.营业结束后 D.次日营业前
多项选择题信用社因存款人证明文件等超过有效期限需暂停账户结算业务等，可对存款人银行结算账户进行控制状态维护，将其银行结算账户维护为（）。
A.只收不付 B.付不收 C.封存
多项选择题关于个人代理他人办理借记卡说法正确的有（）。
A.应在开户申请表上注明“代办理由” B.信用社应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件，留存双方身份证件复印件 C.个人代理多人办理借记卡的，信用社应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的等，并判断其代多人办理借记卡的理由是否正当，理由明显不正当的，应拒绝为其办理借记卡。 D.个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过3张
多项选择题未获得企业登记机关核准登记的存款人，临时存款账户有效期满前申请退还资金的，应向信用社提交（）等资料。
A.撤销银行结算账户申请书 B.企业名称预先核准通知书及企业登记机关出具的企业登记驳回通知书 C.经办人身份证件 D.验资款项存入时的有关回单等
多项选择题存款人因增资验资申请开立银行结算账户的，应持（）办理。
A.基本存款账户开户许可证 B.股东会或董事会决议 C.法定代表人或单位负责人有效身份证件 D.授权办理的，还应提供经办人有效身份证件
多项选择题单位存款人存入单位定期存款时，未在本营业机构开立单位银行结算账户的，应提交（）。
A.单位公函（代开户申请书） B.营业执照正本 C.开户许可证 D.经办人有效身份证件
多项选择题代理机构为单位结算账户办理通兑业务，对下列支付凭证不予受理。（）
A.支付密码核验错误的 B.支付凭证上仅记载支付密码未签章的 C.支付凭证上签章不全的
多项选择题单位银行结算账户通存通兑业务范围分为（），存款人可自行指定业务范围。
A.县辖通存通兑 B.市辖通存通兑 C.省辖通存通兑
多项选择题下列（）存款种类的基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户可以办理通存通兑业务。
A.企业单位活期存款 B.事业单位及机关团体活期存款 C.个体工商户活期存款 D.财政性存款
单项选择题下列关于单位银行结算账户销户说法正确的有（）。
A.对核准类账户，信用社通过账户管理系统进行销户处理，并将撤销银行结算账户申请书、收回的开户许可证正本连同副本、相关证明材料等送交当地人民银行。人民银行审核通过后，通过核心业务系统进行销户处理。 B.对于核准类账户，信用社通过核心业务系统进行销户处理，并将撤销银行结算账户申请书、收回的开户许可证正本连同副本、相关证明材料等送交当地人民银行核准。 C.对于非核准类账户，信用社通过账户管理系统直接进行销户备案，然后通过核心业务系统进行销户处理 D.对于非核准类账户，信用社通过核心业务系统进行销户处理，然后通过账户管理系统进行销户备案
