A.规避监管指标套利B.规避监管政策违规套利C.规避信用风险指标违规套利D.规避资本充足指标违规套利通过理财业……

多项选择题以下属于规避信用风险指标套利行为的有（）。

A.通过各类资管计划违规转让等方式实现不良资产非洁净出表或虚假出表，人为调节监管指标
B.低估抵债资产的损失程度或抵债资产减值准备计提不足
C.拆分时段买入返售相同票据资产，减少风险资产占用
D.将理财资金转为一般存款

多项选择题以下属于企业融资成本套利行为的有（）。

A.将利息分解为费用收取，变相提高利率
B.以存款作为审批和发放贷款的前提条件
C.对小微企业贷款收取承诺费、资金管理费
D.强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款

多项选择题以下属于利用不正当竞争套利行为的有（）。

A.依据虚假的合同、增值税发票、银行进账单、他项权证以及审计报告等办理授信业务
B.与企业签订债权债务抵销协议，为企业在会计报表中抵销金融资产和负债提供便利
C.与中介合作，离行离柜办理无真实贸易背景票据贴现
D.笼统将贷款利率上浮至最高限额

多项选择题以下属于违规或规避股权管理规定套利行为的有（）。

A.在增资扩股、引入战投、员工持股、股权激励等实施过程中，存在股权定价偏低、“低买高卖”等违规向关联方、高管层等输送利益
B.通过关联方进行利益输送、调节收益及贵州农信社资产负债表等
C.存在以股权提供质押反担保等变相接受贵州农信社股权作为质押提供授信的情况
D.通过投资关联方设立的基金、合伙企业等，转移信贷资产，并规避关联交易审批情况

多项选择题以下属于违规向关联方授信、转移资产或提供其他服务套利行为的有（）。

A.向关联方的融资行为提供显性或隐性担保
B.通过关联方进行利益输送、调节收益及贵州农信社资产负债表等
C.存在以股权提供质押反担保等变相接受贵州农信社股权作为质押提供授信的情况
D.通过投资关联方设立的基金、合伙企业等，转移信贷资产，并规避关联交易审批情况

多项选择题以下属于同业“空转”套利行为的有（）。

A.通过同业存放、卖出回购等方式吸收同业资金，对接投资理财产品、资管计划等，放大杠杆、赚取利差
B.通过同业绕道，虚增资产负债规模、少计资本、掩盖风险
C.通过同业投资等渠道充当他行资金管理“通道”，赚取费用，而不承担风险兜底责任
D.通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式进行同业理财投资、委外投资、债市投资

多项选择题以下属于理财“空转”套利行为的有（）。

A.以理财资金购买理财产品
B.非银机械利用委外资金进一步加杠杆、加久期、加风险
C.利用同业理财购买贵州农信社同业存单
D.理财资金为各类监管套利提供支持

多项选择题以下属于票据“空转”套利行为的有（）。

A.通过组合运用卖断、买入返售、买断转帖等方式，将票据在资产负债表内转移出去
B.借助跨业合作通道，通过信托、券商等“通道”模式，运用理财资金投资票据资产
C.配合客户办理无风险敞口、无真实贸易背景银行承兑汇票业务
D.循环开立无真实贸易背景的承兑汇票并办理贴现，套取保证金额，虚增存款和中间业务收入

多项选择题以下属于信贷“空转”套利行为的有（）。

A.虚增存款和中间业务收入为目的为企业组合办理表内外融资业务
B.发放“搭桥贷款”，套取银行资金进行民间借贷及投身高利率行业
C.以贵州农信社表内表外融资违规置换他行表内表外融资，用于企业举新债还旧债
D.循环开立无真实贸易背景的承兑汇票交办理贴现，套取保证金额，虚增存款和中间业务收入

多项选择题以下属于规避信用风险指标违规套利行为的有（）。

A.将同业融入资金余额占比负债总额超过三分之一
B.理财资金投资非标债权资产总额超过规定上限
C.低估抵债资产的损失程度或抵债资产减值准备计提不足
D.拆分时段买入返售相同票据资产，减少风险资产占用

单项选择题银行业金融机构（）要切实负责同业、理财（资管）等通道类业务的发展规划和风险管理工作。

A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.经营管理层

多项选择题以下属于规避资本充足率指标违规套利行为的有（）。

A.同业业务、票据业务、理财业务未按照“穿透性”原则和“实质重于形式”原则，准确进行会计核算、风险计量
B.拆分时段买入返售相同的票据资产，减少风险资产占用
C.利用票据业务，以票吸存虚增存贷款规模
D.倒换业务类型，提增中间业务收入等

多项选择题以下属于规避监管政策违规套利行为的有（）。

A.规避信用风险指标
B.违反宏观调控政策套利
C.违反风险管理政策套利
D.增加企业融资成本套利

多项选择题以下属于关联套利行为的是（）。

A.违反股权管理规定
B.违反并表管理规定
C.规避流动性风险指标
D.违反行业调控

多项选择题空转套利，主要涵盖以下哪些业务（）。

A.信贷“空转”
B.票据“空转”
C.理财“空转”
D.同业“空转”