A.异地存款人开户预留签章,可书面申请通过邮寄方式递送空白预留签章卡 B.异地存款人须提交《单位结算账户服务申请表》并确定预留签章卡邮寄收件人名称、身份证件号码、联系电话、详细地址 C.开户柜员收到存款人寄回的预留签章卡后须核对邮件是否密封完整,预留签章卡号码、内嵌电子芯片信息与凭证出售信息是否一致,并在预留签章卡备注“邮寄” D.异地开户预留签章须经分行作业中心电话核实
多项选择题关于预留签章电子建库,说法正确的是()
多项选择题须核验的签章范围包括()
A.存款人本外币支付结算凭证、定期存款开户申请书、存单(证实书)中签章的核对 B.借款合同、各类相关业务协议、借款借据签章等 C.新兴业务涉及的资金托管专户、信托专户、券商委托资产专用账户支付指令 D.存款人各类本外币业务申请书、承诺书、授权书、交易确认书及对账单回执等
多项选择题单位存款人变更预留签章的审查要点包括()
A.存款人是否在所在机构开立单位银行结算账户,账号户名是否一致;营业执照、组织机构代码证等相关证明文件是否真实有效 B.新预留签章启用日是否迟于变更日 C.存款人变更前后的预留签章是否具有肉眼可辨的差异 D.存款人提交的新预留签章卡背面原预留签章、授权书公章是否通过电子验印系统核验
多项选择题清理久悬户,对其预留印鉴应进行的操作包括()
多项选择题下列哪些情况需办理预留签章的变更()
A.签章磨损、变形、字体模糊等无法正常使用 B.单位存款人名称变更 C.法人或单位负责人变更 D.存款人预留签章遗失、被盗
多项选择题以下属于无须进行二次验印的支付业务范围的是()
A.存款人使用支付密码办理支付业务,且密码校验正确 B.活期存款账户之间的互转 C.客户办理归还兴业银行贷款本息业务 D.财政零余额款项划转
多项选择题关于大额款项支付核实工作说法正确的是()
A.分行在严格控制操作风险的基础上,可根据实际情况授权部分营业机构适当提高大额款项支付核实确认的起点金额,但有相关上限规定 B.分行可根据实际情况以及相关营业机构操作风险的防控能力,适当降低大额款项支付核实确认的起点金额 C.对于个别客户确有需要且明确要求提高或降低核实起点金额的,以客户通过书面方式约定的核实起点金额为准 D.通过同城清算系统或同城票据交换提交的支付业务,由分行根据所在地人民银行、银监会相关规定和内部控制实际情况制定具体的核实要求
多项选择题除与兴业银行有约定外,符合以下条件之一的单位大额款项支付业务可以不需要进行核实()
A.同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转 B.同一营业机构同户名客户办理的归还兴业银行贷款本息业务 C.缴纳税费 D.代发工资
多项选择题除兴业银行与客户另有约定外,对账期内符合以下条件之一的,可不再进行余额对帐()
A.纳税专户 B.财政零余额账户 C.银团贷款的参贷行贷款账户 D.贴现贷款账户
多项选择题哪些账户应纳入重点监控,从对账方式和频率上加强对账力度()。
A.连续两个对账周期对账失败的账户 B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户 C.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户 D.其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户
多项选择题单位现金支取范围()
A.职工工资、津贴 B.根据国家规定颁给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金 C.各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出 D.向个人收购农副产品和其他物资的价款
多项选择题哪些属于现金出纳业务活动()
A.现金调缴与运送 B.出纳机具管理 C.假币收缴与管理 D.上门收款
多项选择题关于营业厅现金业务区域管理,正确的说法是()
多项选择题关于现金尾箱寄存,做法正确的是()
多项选择题以下关于现金业务,说法正确的是()
A.现金收付款项和账务必须日清日结,不得拖延 B.现金清分可采用分行集中清分或网点清分,分行集中清分,应坚持双人清分,相互监督;网点清分,由网点柜员在现金区监控下清分 C.每日营业终了,经办柜员检查当日业务是否处理完毕,整理尾箱现金、业务凭证,清点和核对尾箱现金库存是否与系统数据相符;业务主办汇总核对柜员尾箱、机构库尾箱个数;管库员核点金库库存是否与系统数据及相关登记簿相符 D.办理现金冲正,应坚持“现金先冲账后补账”,并经会计主管审批。授权人员应严格审核现金冲正原因,隔日现金冲正必须换人操作