A.季度B.半年C.一年D.两年金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，……

单项选择题对公协议存款开户的起点金额（）。

A.1000万元
B.2000万元
C.3000万元
D.5000万元

单项选择题以下（）交易必须由主管操作。

A.领用/上缴尾箱
B.尾箱出入库
C.查询打印柜员尾箱库存
D.柜员信息查询

单项选择题在处理余额证对单回单时，如发现在等值人民币（）万元（含）以上的可疑账务时，应立即向所属中心或团队负责人报告。

A.100
B.500
C.50
D.10

单项选择题营运部人员在核验时发现客户印鉴无法审核通过时，由营运部将客户回单返还所在网点。网点须在（）个工作日内及时与客户联系并将重新盖章后的回单送达营运部。

A.七
B.三
C.五
D.一

单项选择题重大差错是指在办理业务过程中，出现违反规章制度规定的情况，有潜在案件征兆或事故苗头的差错。重大差错属于（）的类型。

A.风险较低
B.较高风险
C.风险潜在
D.高风险

单项选择题总行规定对所辖机构的前、中台业务用（）模式进行监督。

A.分散
B.集中
C.集中或分散
D.未作规定

单项选择题整存零取的最低起存金额为（）元。

A.100
B.1000
C.10000
D.50

单项选择题对账工作由专人负责处理：分行营运部指定人员负责对账工作，营业网点（）负责将客户直接送达柜面的回单收集、整理、统计、上交。

A.会计主管
B.会计主管及任意柜面人员
C.会计主管及指定人员（非对公账务处理柜员）
D.任意柜面人员

单项选择题现代化支付系统查复行业务人员依据查询书的内容，认真查阅有关账册、凭证和资料，应在收到支付系统查询信息的（）按规定格式予以查复。

A.当日或最迟下一个工作日上午
B.当日或最迟下一个工作日下午
C.当日或最迟下一日上午
D.下一日日终前

单项选择题大额支付系统处理普通贷记业务的金额起点为（）。

A.10000
B.20000
C.50000
D.100000

单项选择题注册验资的期限较短，一般为（）个月。

A.1-3
B.2-4
C.3-6
D.1-24

单项选择题临时存款账户根据开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定有效期限，最长不超过（）年。

A.3个月
B.6个月
C.1年
D.2年

单项选择题对于同一自然人作为具体经办人员办理（）个以上单位的银行结算账户开立业务的，银行除审核存款人提供的开立证明文件外，应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。

A.1
B.2
C.3
D.4

单项选择题单位增资必须重新开立专门用于增资的（）存款账户，用于增资的账户在增资期间只收不付。

A.基本
B.一般
C.专用
D.临时

单项选择题“开户生效三日制”规定：单位银行结算账户自正式开立之日起，3个工作日后方可办理对外支付业务。“正式开立之日”具体是指，对于核准类银行结算账户是（），对于备案类银行结算账户是（）。

A.银行为存款人办理开户手续的日期；银行为存款人办理开户手续的日期
B.银行为存款人办理开户手续的日期；开户经办行向人行备案的日期
C.中国人民银行当地分支行的核准日期；银行为存款人办理开户手续的日期
D.开户经办行向人行提交开户申请资料的日期；开户经办行向人行备案的日期