A.开卡时授权经办人可与持卡人为同一人，也可非同一人B.当被授权经办人为持卡人时，发卡同时可设置单位卡密码，卡……

多项选择题网点办理银行询证业务的相关要求，正确的是：（）

A.需审核银行询证函格式是否为财政部通知中规定的格式；
B.需致电被询证单位财务负责人核实被询证事项是否属实并在询证函复印留底联注明核实情况；
C.对于企业财务负责人持介绍信（或授权委托书）亲临柜台办理的银行询证函业务，询证函回函网点可直接交予企业财务负责人；
D.对于当面送达（非会计师事务所经办人员办理的）和邮寄送达的询证函，均按照来函中注明的会计师事务所地址回函、回邮会计师事务所。

多项选择题客户申请签发电子商业承兑汇票，网点应如何进行核实并处理（）。（）

A、客户需填写《电子商业承兑汇票签发及额度调整申请表》并加盖预留印鉴；
B、提供法人授权委托书原件和授权经办人身份证原件及复印件加盖公章；
C、内控经理再次对开通电票签约的结算账户资料进行核实并由两名运营人员上门核实（如开户时已安排运营人员上门核实的，开通商业承兑汇票时不用重复）；
D、对已核实无误的客户，经办人员通过商业汇票系统（二期）”客户管理-对公客户管理”-电子商业承兑汇票核实功能进行核实结果确认，并经授权后设置生效。

多项选择题有价单证及重要空白凭证的领缴与交接应遵循：（）

A.应在录像监控可视范围内进行领缴与交接
B.双方应当面清点（未拆包装的可无需拆开清点，零散的需逐份清点），认真核对交接实物的种类、数量及号码，并及时完成系统操作
C.领缴与交接时，发现印制错误，应停止领缴与交接，立即在系统中进行销号处理后封存，并向上级行报告，查明原因后按上级行指示处理
D.柜员向库管员领缴凭证，两名库管员和该柜员应同时在场，无需第三人监交

多项选择题关于运营专用印章的保管、使用，以下正确的是：（）

A.严格执行登记制度。凡印章的领取、分发、启用、交接、上缴和销毁等都必须立即在业务印章系统详细记载
B.营业时间，使用运营专用印章必须做到专匣保管、固定存放、人离章收。个人名章随用随盖，可随身携带
C.午休时，运营专用印章和个人名章可锁入抽屉保管
D.非营业时间运营专用印章必须入库或保险箱（柜）保管或随尾箱交押运公司（或协议寄存单位）保管，个人名章可锁入抽屉保管

多项选择题下列有关开户限制说法正确的有：（）

A.客户在同一个营业网点可以同时开立基本账户和一般账户
B.客户在同一个营业网点可以同时开立基本账户和专用账户
C.客户因不用结算用途可以在同一营业网点开立两个以上一般账户
D.异地建筑施工单位可以凭同一份施工合同同时在两个营业网点开立临时存款账户
E.预算单位可以凭同一证明文件同时在两个营业网点开立专用存款账户

多项选择题以下有关深圳人行特殊账户要求正确的有：（）

A.新开基本账户一年之内销户的，需要网点提供合理书面证明（只能是客户注销或迁址）
B.无需换证的变更业务，不要向人行提交基本账户开户许可证原件
C.补办开户许可证和变更地址业务可以同时提交
D.资料复印件需原件复印，不得使用复印件再复印，不得使用扫描打印件

多项选择题某经办柜员受理公司客户基本账户三证合一证件号码变更业务时，发现人行系统存款人类别开户时错误为“其他组织”，故无法选择证明文件种类为“营业执照”（如存款人类别为“其他组织”，证明文件种类只能选择“批文、登记证书或开户证明”）。经办柜员以下做法正确的有：（）

A、证件类型选择“登记证书”，号码录入正确的统一社会信用代码
B、填写变更申请书，先向人行申请变更存款人类别为企业法人，再申请变更证件号码
C、先请客户配合撤销其他非基本存款账户，再向人行申请做关闭销户
D、关闭销户后，向人行提交开户申请，存款人类别选择“企业法人”，开户同时实现证件号码变更

多项选择题以下属于核准类账户的有：（）

A.某有限公司申请开立的基本存款账户
B.某异地建筑公司项目部申请开立的临时存款账户
C.某政府机关申请开立的零余额账户
D.某基金公司募集某产品成立申请开立的专用账户

多项选择题以下哪些客户为可疑客户，开户时可要求客户提供房地产证、租赁合同、水电费等单据，延长开户审核期限进一步核实客户情况。（）

A.单位客户核实存疑（如，单位法人或单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、频繁变更企业法人等）
B.同一自然人为两个以上单位的法定代表人或单位负责人
C.同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的
D.两个以上单位结算账户中的联系电话、地址等相同的

多项选择题对于需对单位法人进行双录的情形，可在以下环节完成双录（）。

A.如法人或负责人亲临柜台的，则网点柜面在开户时通过AB端开户流程中嵌入的“拍照录像”进行双录
B.如法人或负责人未亲临柜台的，由运营人员在上门服务时完成双录
C.如法人或负责人未亲临柜台的，由客户经理在尽职调查时同步完成双录
D.必须由运营人员完成双录

多项选择题开户时缺少以下资料，不允许提交账户小组讨论受理，必须提交真实完整资料方可受理开户。（）

A.开户申请书
B.单位成立证明文件，例如营业执照
C.法人身份证
D.经办人身份证
E.法定代表人授权委托书
F.印鉴卡

多项选择题同业银行结算账户可申请开立的账户性质为：（）

A.基本账户
B.一般账户
C.专用账户
D.临时账户

多项选择题以下客户开户需要法人面签并双录的有：（）

A.深圳某信托公司开立一般账户
B.深圳某商业银行开立专用账户
C.北京某大型国企开立一般账户
D.经托管部同意免法人面签并双录的上海某基金公司开立托管账户

多项选择题有关开立托管账户相关设置说法正确的有：（）

A.开户受理界面的“特殊账户类型”选择“托管账户”
B.设置“不可提现”标识
C.设置“不可申请支票簿”标识
D.设置“不可通兑”标识

多项选择题托管账户的名称规则：（）

A.管理人名称
B.委托人名称
C.管理人（可选）+托管人（可选）+托管资产名称
D.托管资产名称