A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，投资建……

单项选择题单独申请证券投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括（）。 Ⅰ.有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少一名取得证券投资咨询从业资格管 Ⅱ．有十名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少一名取得证券投资咨询从业资格 Ⅲ．100万元人民币以上的注册资本 Ⅳ．500万元人民币以上的注册资本

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

单项选择题下列关于证券期货投资咨询人员执业行为的说法中，正确的有（）。 Ⅰ．证券投资顾问必须加入一家有投资咨询从业资格的机构后方可执业 Ⅱ．任何人未取得证券、期货投资咨询从业资格，不得从事证券投资顾问业务 Ⅲ．获得证券、期货投资咨询从业资格并取得证券投资顾问执业证书的人员，可以自行执业，自负盈亏 Ⅳ．具有证券、期货咨询从业资格的公司可以自行规定获得证券投资顾问资格的人员能否对外展业

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

单项选择题王某年工作收入10万元，生活支出8万元，投资性资产10万元，无自用性资产亦无负债。王某投资报酬率5％，假设储蓄平均投入投资，王某的净值增长率是（）。

A.25.5%
B.28%
C.28.5%
D.25%

单项选择题某公司制定两套节税方案，由于宏观政策、经济环境发生变化，两套节税方案有不确定性，每套方案节税额及概率如下表。关于节税方案，下列说法正确的是（）。

A.甲方案比乙方案风险程度小
B.甲方案与乙方案税收期望值相同
C.甲方案与乙方案风险程度相同
D.甲方案与乙方案税收期望值不同

单项选择题投保时，充分考虑个人和家庭的经济实力，尽量在保费支出一定的情况下获得最大保障。这体现了保险规划中的（）的原则。

A.量力而行
B.转移风险
C.商业保险和社会保险相结合
D.足额保险

单项选择题王某有1万元现金，5万元定期基金，20万元的房产，每月的生活费为0.5万元，还需要偿还房贷0.5万元，那么他的失业保障月数为（）个月。

A.6
B.8
C.28
D.3

单项选择题期权的买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值，被称为（）。

A.内在价值
B.估值价值
C.市场价值
D.时间价值

单项选择题构建股票投资组合的目的是（）。

A.降低系系统性风险
B.增加非系统性收益
C.增加系统性收益
D.降低非系统性风险

单项选择题下列关于证券公司为客户提供服务的说法中，正确的是（）。

A.客户要求购买或者接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司无需进行风险提示
B.证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当的，仍可以主动向客户推介
C.客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的，证券公司应当要求客户以口头方式进行确认，由客户承诺对投资风险承担责任，证券公司应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作
D.客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的，证券公司应当要求客户以书面方式进行确认，由客户承诺对投资风险承担责任，证券公司应当保存相关提示记录和确认文

单项选择题根据《上市公司解除限售存量股份转让指导意见》，持有解除限售存量股份的股东预计未来1个月内公开出售限售存量股份的数量超过该公司股份总数（）的，应当通过证券交易所大宗交易系统转让所持股份。

A.2%
B.3%
C.4%
D.1%

单项选择题最常见的资产负债的期限错配情况是（）。

A.部分资产与全部负债在到期时间上不一致
B.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长
C.部分资产与部分负债在持有时间上不一致
D.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短

单项选择题某3年期债券麦考利久期为2.5年，债券目前价格为105.00元，市场利率为9％，假设市场利率突然上升到10％，则按照久期公式计算，理论价格（）。

A.下降2.41元
B.上升2.86元
C.下降2.63元
D.上升2.63元

单项选择题内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分应按照（）抵（质）押品的顺序进行。

A.金融质押品、应应收账款、商用房地产和居住用房地产
B.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款
C.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款
D.应收账款、金融质押品、商用房地产格居住用房地产

单项选择题常用来作为对未来收益率的无偏差估计的指标是（）。

A.时间加权收益率
B.算术平均收益率
C.几何平均收益率
D.简单收益率

单项选择题某公司某年现金流量表显示其经营活动产生的现金净流量为4000000元，投资活动产生的现金净流量为4000000元，筹资活动产生的现金净流量为6000000元；公司当年长期负债为10000000元，流动负债为4000000元。公司该年度的现金债务总额比是（）。

A.0.67
B.0.43
C.0.29
D.1.0