A.反洗钱内控机制建设情况审计B.客户身份识别履行情况审计C.客户风险等级评定履行情况审计D.客户身份资料及交……

多项选择题公司反洗钱审计工作的目标有（）。

A.及时揭示各级公司反洗钱工作中存在的问题及薄弱环节，促进反洗钱工作合法合规
B.切实履行审计职责，满足外部监管对反洗钱审计监督的要求
C.强化对问题整改的监督，促进提升反洗钱工作质量
D.促进反洗钱监督工作常规化，提升各级公司反洗钱监督能力

多项选择题《中国人寿保险股份有限公司反洗钱审计办法》根据以下哪些法律法规和公司制度制定的？（）

A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）
B.《保险业反洗钱工作管理办法》（保监发〔2011〕52号）
C.《中国人寿保险股份有限公司反洗钱工作管理办法》（国寿人险发〔2017〕411号）
D.《中国人寿保险股份有限公司大额交易和可疑交易识别与报告管理规定》（国寿人险发〔2017〕579号）

多项选择题各级公司应对反洗钱工作成绩突出的机构和个人给予通报表彰，包括（）。

A.主动发现并及时报告重大洗钱线索；
B.协助有权机关破获重大涉嫌洗钱案件；
C.防范或遏止相关犯罪行为；
D.在反洗钱调查中发挥重要作用；
E.受到省级及以上监管机构或司法机关书面表扬或感谢；
F.其他有突出表现情况。

多项选择题各级公司积极配合反洗钱监管部门监督检查和行政调查工作。在收到（）等正式文件后，依照反洗钱法律规章及公司内部制度及时办理，并及时向总公司报备。

A.监管意见书
B.风险提示函
C.质询通知
D.约见谈话通知
E.监管走访通知

多项选择题在涉及有保密要求的反洗钱工作时，应当尽可能通过（）等进行。

A.业务处理系统
B.备份数据库
C.事后监督系统
D.凭证保管库及缩微系统

多项选择题各级公司发生（）情况的，应按照监管要求及时向监管部门报告，并逐级报上级公司备案。

A.主要反洗钱内控制度修订；
B.反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更；
C.涉及反洗钱工作的重大风险事项；
D.洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料；
E.其他由监管部门明确要求报告的涉及反洗钱的事项。

多项选择题各级公司对各级员工开展的反洗钱培训内容应当妥善保存，包括（）等。

A.培训通知
B.培训人员签到记录
C.培训资料
D.测试记录

多项选择题对较高风险等级的产品或业务，应制定更为严格的客户尽职调查要求，（）。

A.了解客户投保目的、收入状况及保险费资金来源
B.了解实际控制人、实际受益人情况
C.相应提高客户办理条件，加强强化性识别措施
D.限制高风险客户购买、使用高风险产品或服务

多项选择题行业（含职业）风险是指评估（）等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。

A.行业
B.身份与洗钱
C.职务犯罪
D.税务犯罪

多项选择题洗钱外部风险评估包括（）等要素。

A.客户风险
B.地域风险
C.业务风险
D.行业（含职业）风险

多项选择题洗钱内部风险评估重点考察产品风险以及与保险业务直接相关的操作风险，包括（）等要素。

A.产品属性
B.业务流程
C.系统控制
D.岗位配置

多项选择题反洗钱条款应当包括但不限于下列内容（）。

A.保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构按照公司反洗钱法律义务要求识别客户身份。
B.公司在办理业务时能够及时获得客户身份信息，必要时，可以从保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构获得客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
C.公司为保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构代其识别客户身份提供培训等必要协助。
D.保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构应按照公司要求开展反洗钱大额交易和可疑交易识别工作。

多项选择题在履行客户身份识别义务时，发现客户有（）行为且涉嫌与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关联的，应当同时向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；
C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；
E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

多项选择题对于国际组织的高级管理人员,公司为其提供服务或者办理业务出现较高风险时,也应当采取强化尽职调查。措施包括但不限于 （）。

A.建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权。
B.进一步深入了解客户资金来源、资金用途、经济状况、任职公司经营状况等信息。
C.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。
D.每半年开展一次定期审核。

多项选择题出现以下（）情况时，各级公司应及时重新识别客户。

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B.客户行为或者交易情况没有出现异常。
C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
E.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构行政调查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。