A.存折或密码挂失:联名各方不慎遗失存折或遗忘密码,联名各方须持身份证件同时到开户网点办理,柜员需认真审核联名各方的有效身份证件B.更改支付方式:联名账户其他一方持身份证件、存折同时到开户网点办理C.更改支付方式:联名各方持身份证件、存折同时到开户网点办理D.修改密码:修改密码需联名各方同时到场,核实联名各方的身份证件与存款人身份
单项选择题下列哪些可疑交易情形须应采取向相关金融监管部门报告及向相关侦查机关报案?()
A.其他情节严重或者情况紧急B.客户拒绝配合泉州银行尽职调查或故意隐瞒与交易相关的重要信息C.可疑交易规模与客户提供的身份、职业信息极不匹配D.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动E.严重危害国家安全或者影响社会稳定
单项选择题柜面(单笔或日累计)大额公转私分(区域)行运营管理部门负责人的审批额度()
A.<1000万元B.<=500万元C.<500万元D.<=1000万元
多项选择题泉州银行支付系统参与者包括直接参与者和间接参与者,下列选项属于泉州银行间接参与者的有()
A.泉州银行洛江支行B.泉州银行鲤城区域支行C.泉州银行总行D.泉州银行龙岩分行
多项选择题泉州银行单位客户柜面办理大额汇划转账100万元(含)以上,下列哪些情况无需进行电话核实。()
A.支付货款B.保理贴现贷款出账C.信用证到期付款D.同名账户划转
多项选择题支行网点对核心业务系统的职责包括()。
A.对操作员权限进行定期审阅、检查B.对本支行操作员权限的临时调整C.对核心业务系统操作员的归属机构、岗位、人员身份等进行确认、审批D.正确使用核心业务系统操作员权限
多项选择题有关保管箱风险控制说法正确的是()
A.核对业务档案及各类资料与保管箱系统业务明细,做到账实相符B.每日日终,保管箱管库员核对当日办理的保管箱业务录入的保证金、租金与收取保证金及租金回执单中体现的金额是否一致C.《保管箱租约》及《保管箱租箱申请书》中租用人的签名及身份证件号码须与客户本人的身份证件及保管箱系统、核心系统录入信息一致D.办理租用手续时建立授权关系的,授权人应在《保管箱租约》及《保管箱租箱申请书》中填写相应信息并签名,同时保管箱系统、核心系统应登记被授权人的客户身份信息
多项选择题《泉州银行支付系统运行管理办法》中所称支付系统是指与中国人民银行直接的系统,包括下列哪些系统()
A.大额支付系统B.小额支付系统C.全国支票影像交换系统D.网上支付跨行清算系统E.城商行资金清算系统
多项选择题内控经理岗的职责内容包括()
A.负责网点各类业务差错及风险管控B.未配置内控经理的网点,营业厅主任应同时承担内控经理的岗位职责C.营业厅人员的岗位轮换和绩效考核D.柜员的日常结算及系统操作业务指导E.职责范围内的业务授权及复核工作
多项选择题通过移动行销平台采集的移动行销卡业务相关客户()等电子信息视为客户业务档案。
A.影像资料B.身份信息C.电子签字D.业务确认单
多项选择题协助冻结业务的受理要求有权机关经办人员(一般为双人)应向泉州银行受理机构提供:()
A.法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的,应当由主要负责人签字B.人民法院出具的冻结存款裁定书及协助执行通知书、其它有权机关出具的冻结存款决定书C.有权机关县团级以上机构签发的《协助冻结存款通知书》等法律文书D.有权机关经办人员的工作证件或执行公务证
多项选择题关于Ⅱ类户管理说法正确的是()
A.新开立的社会保障卡、社会医疗保险卡、军人保障卡等账户,可纳入Ⅱ类户管理B.要求为每日资金出入最高限额1万元,年累计限额20万元C.对于Ⅱ类户管理特殊情况,如军人工资高于1万元的,各网点应提前向总行运营管理部或分行计划财务部报备,由总行运营管理部或分行计划财务部向人民银行报备后方可超1万元D.其他政府主管部门有特殊资金管理需要的,应当纳入Ⅱ类户管理
单项选择题在办理规定业务联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片中一项或多项核对不一致,如能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件或经过进一步核实属虚假证件,应立即停止相关业务,按有关规定终止与客户的业务关系或采取相应的补救措施,并将有关情况向运营管理部及()报告。
A.人民银行当地分支机构B.机构负责人C.总行行领导
多项选择题泉州银行垫款科目核算泉州银行按规定发生的各项垫款,包括以下哪些垫款()
A.保理担保垫款B.担保付款C.承兑垫款D.信用证垫款
多项选择题面签环节应落实双人现场核实,由2名以上工作人员共同亲见法定代表人或者单位负责人在()上签章确认。
A.银企对账协议B.单位客户开户信息登记表C.开户申请书D.银行结算账户管理协议
单项选择题()应根据领导小组的指示,在突发事件发生后1个小时内,向人民银行福州中心支行发送突发事件报告表进行书面报告并抄送人民银行泉州市中心支行。
A.监察保卫部B.信息技术部C.领导小组办公室D.运营管理部