A.开立匿名账户B.开立假名账户C.随意变更账户D.与身份不明的企业进行交易银行（），依据《中华人民共和国反洗……

多项选择题银行存在下列情形的，由人民银行分支机构责令整改；情节严重或造成不良后果的，依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定进行处罚；法律、行政法规另有规定的，依照其规定给予处罚。这些情形包括（）。

A.未按规定建立企业银行结算账户业务考核机制、内控制度、责任追究制度、监督检查制度和业务管理制度
B.未按规定落实银行账户实名制和办理企业银行结算账户开立、变更、撤销业务
C.未按规定开展企业银行结算账户对账和开立、使用一般存款账户、专用存款账户
D.未按规定对所属分支机构企业银行结算账户业务开展监督检查及其他违规情形

多项选择题人民银行分支机构对报送开户资料、备案信息质量及企业银行结算账户服务较差的银行，采取（）等管理措施。

A.通报
B.责令整改
C.约见谈话
D.罚款

多项选择题人民银行分支机构应当建立（）通报机制。

A.银行报送账户资料
B.备案信息数量
C.备案信息质量
D.企业银行结算账户服务评价

多项选择题人民银行分支机构应当采取（）相结合的方式，对银行的企业银行结算账户内部管理制度建设与执行、业务办理、风险管理、优化服务等情况开展现场检查。

A.全面检查
B.部分抽查
C.重点检查
D.随机抽查

多项选择题人民银行分支机构发现（），应当通知银行及时更正。

A.账户资料不完整
B.账户资料不合规
C.账户管理系统录入信息错漏
D.因企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码填报错误而导致企业多头开立基本存款账户

多项选择题银行应当建立健全企业银行结算账户业务管理办法和操作规程，包括但不限于（）等内容。

A.开户资料要求和开户审核要求
B.向法定代表人或单位负责人核实意愿方式
C.开户审核工作记录留存要求
D.账户资金和信息安全保护机制

多项选择题有关企业账户变更，下列说法正确的是（）。

A.企业名称、法定代表人或者单位负责人以及其他开户证明文件发生变更时，企业应当按规定向开户银行提出变更申请
B.银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续
C.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，银行应当于到期日前提示企业及时更新
D.企业变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人的，银行应当收回原开户许可证原件

多项选择题企业变更取消许可前开立的（），银行应当收回原开户许可证原件。企业遗失原开户许可证的，可出具相关说明。

A.基本存款账户名称
B.专用存款账户名称
C.临时存款账户名称
D.法定代表人或单位负责人

多项选择题有关存款人查询密码，下列说法正确的是（）。

A.企业可以向基本存款账户开户银行申请重置存款人查询密码
B.企业申请重置存款人查询密码的，银行应当审核企业法定代表人或单位负责人有效身份证件
C.企业授权他人重置存款人查询密码的，应当审核法定代表人或单位负责人的授权书及被授权人的有效身份证件
D.银行通过账户管理系统打印的存款人查询密码，交付企业后不可以申请重置存款人查询密码

多项选择题企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取（）等措施，必要时应当拒绝开户。

A.加强开户证明文件的审查
B.延长开户审查期限
C.明确银行与企业双方的责任
D.强化客户尽职调查

多项选择题企业申请开立银行结算账户，银行应当审核（）。

A.企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性
B.开立账户的种类与企业性质的相关性
C.开户申请人与开户证明文件所属人的一致性
D.企业开户意愿的真实性

多项选择题企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具有关开户证明文件，开户证明文件包括（）。

A.营业执照
B.法定代表人或单位负责人有效身份证件
C.法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件
D.《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件

多项选择题银行应当按规定履行客户身份识别义务，落实账户实名制，不得（）。

A.为企业开立匿名账户
B.为企业开立假名账户
C.为身份不明的企业提供服务
D.与身份不明的企业进行交易

多项选择题银行应当制定企业银行结算账户（）等管理制度，并报当地人民银行分支机构备案。

A.业务管理
B.操作规程
C.业务考核
D.内部控制、责任追究

多项选择题银行为企业开立、变更、撤销（），应按照《人民币银行结算账户管理办法》等规定，对企业应当出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户。

A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.临时存款账户
D.专用存款账户