A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类 B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等 C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度,或者从事未经授权的交易等,致使商业银行发生损失的风险 D.缺乏足够的后援人员、相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现
单项选择题下列可能会对银行造成损失的风险中不属于操作风险的是()
A.恐怖袭击 B.监管规定 C.声誉受损 D.黑客攻击
单项选择题法律风险与操作风险之间的关系是()
A.操作风险和法律风险产生的原因相同 B.外部合规风险与法律风险是相同的 C.法律风险与操作风险相互独立 D.法律风险是操作风险的一种特殊类型
单项选择题全面的风险管理模式强调信用风险、()和操作风险并举,组织流程再造与技术手段创新并举。
A.市场风险 B.流动风险 C.战略风险 D.法律风险
单项选择题风险报告的职责不包括()
A.保证有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识 B.使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险独立 C.传递商业银行的风险偏好和风险容忍度 D.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责
单项选择题商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中,因不适当的发展规划的战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险即为()
A.国家风险 B.市场风险 C.操作风险 D.战略风险
单项选择题国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括()
A.改善公司治理结构 B.推行全面风险管理理念 C.确保各类主要风险得到正确识别和排序 D.利用精确的数量模型进行量化
单项选择题一家商业银行对所有客户的贷款政策均一视同仁,对信用等级低以及高的均适用同样的贷款利率,为改进业务,此银行应采取以下风险管理措施中的()
A.风险转移 B.风险对冲 C.风险补偿 D.风险规避
单项选择题商业银行的最高风险管理、决策机构是()
A.董事会 B.监事会 C.股东大会 D.高层管理者
单项选择题董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程,并在其直接领导下,独立设置声誉风险管理职能,负责()声誉风险。
A.识别、评估、监测、避免 B.识别、避免、监测、控制 C.避免、评估、监测、控制 D.识别、评估、监测、控制
单项选择题董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有()。
A.最终责任 B.连带责任 C.担保责任 D.间接责任
单项选择题下列声誉风险管理中,不是董事会及高级管理层的责任的是()。
A.制定声誉风险管理原则和操作流程 B.独立设置声誉风险管理职能 C.负责识别、评估和监测声誉风险状况 D.征询最大多数员工的意见和建议
单项选择题()是银行所有风险中最具破坏力的风险。
A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.声誉风险
单项选择题下列关于零售客户的说法,错误的是()。
A.对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度 B.从商业银行融资流动性的角度来看,零售存款相对稳定 C.可以便利地通过多种渠道了解商业银行的经营状况 D.被看做是核心存款的重要组成部分
单项选择题商业银行的流动性风险管理要素的核心是()。
A.流动性风险的识别过程 B.流动性风险的管理流程 C.流动性风险的监测流程 D.流动性风险的控制流程
单项选择题下列是期限错配出现的原因的是()。
A.银行用短期存款去支持短期的贷款 B.银行用短期贷款去支持短期的存款 C.银行用长期存款去支持长期的贷款 D.银行用短期存款去支持长期的贷款