A.客户B.客户的交易对手C.非自然人客户的受益所有人D.非自然人客户的法定代表人反洗钱监控名单的监测对象包括……

问答题如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资活动，在什么情况下是不适合开展客户尽职调查的？

问答题内部审计在检查分支机构对单位客户受益所有人的识别时的关注重点包括什么？

多项选择题反洗钱的审计要点包括（）。

A.反洗钱委员会是否设立并有效运行，管理层、各相关部门的反洗钱责任是否明确并有效履行
B.反洗钱系统工具应用能否保证客户风险识别、大额及可疑交易报告、关注名单检索等反洗钱工作及时有效开展，反洗钱系统功能是否有效满足反洗钱流程控制需要
C.反洗钱核心工作（客户尽职调查、大额和可疑交易报告、反洗钱名单管理）是否有效开展
D.反洗钱工作档案记录保存的完整性、准确性和时限是否符合规定要求

多项选择题关于反洗钱内部审计工作，下列说法正确的有哪些（）？

A.银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计
B.内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行
C.审计应当遵循独立性原则，全面覆盖境内外分支机构，按照董事会要求覆盖控股附属机构
D.审计的范围、方法和频率应当与银行经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应

多项选择题对分支机构进行反洗钱考核时使用的扣分项可包括∶（）。

A.机构发生重大洗钱风险事件的
B.年度内接受监管检查且被处罚的
C.年度内接受总行检查根据检查发现问题的类别进行扣分
D.机构因反洗钱履职不到位发生媒体负面舆情的