个人客户经理不得随意公开或使用客户的秘密信息。

多项选择题一般来讲，个人客户经理的主要任务有（）。

A.负责金融机构与客户的联系
B.为客户充当财务参谋
C.研究分析客户的需要并将客户的需求与金融机构的产品营销结合起来
D.情报收集与售后服务

多项选择题个人理财规划的目标是（）。

A.降低风险
B.财务安全
C.增加收益
D.财务自由

多项选择题个人理财按其目的不同可分为（）。

A.生活理财
B.理财顾问服务
C.投资理财
D.综合理财服务

多项选择题对个人理财的内涵理解正确的是（）。

A.个人理财不是理财产品推销，而是综合金融服务
B.个人理财不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务
C.个人理财不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生
D.个人理财不是一个产品，而是一个过程

单项选择题以下投资组合方法适用中等收入人群的是（）。

A.“一分法”
B.“二分法”
C.“三分法”
D.“四分法”

单项选择题理财规划师在为客户提供服务时总是会为个人或者家庭预留一定的现金量，遵守的是个人理财规划的（）原则。

A.整体规划
B.提早规划
C.现金保障优先
D.风险管理优于追求收益

单项选择题有“全球金融第一考”之称的特许金融分析师，简称为（）。

A.CWM
B.CFP
C.RFP
D.CFA

单项选择题（）的目标，是帮助客户在在其去世后分配和安排其资产和负债，并通过适当的方式减少财产分配与传承中发生的支出。

A.税收筹划
B.遗产计划
C.退休养老规划
D.资产配置

判断题处于成长期的家庭，因为子女年幼，应先考虑为子女购买保险，再为投资人自己购买保险。

判断题个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样。

判断题如果投资人年龄偏大，建议多投资一些风险比较低的固定收益类产品。

判断题一般信用卡都不收任何费用。

判断题我们所说的信用卡，一般单指贷记卡。

判断题只有把钱放在银行才是理财。

判断题投资规划不属于理财内容。