A.主业不明B.扩张过度C.“小、杂、乱”的企业集团D.家族式企业集团E.集团客户按照《大中型客户授信审批五项……

多项选择题申请建设银行承兑业务应同时具备以下条件（）

A.以真实合法的商品、劳务交易为基础，并在交易合同中明确以银行承兑汇票作为结算方式
B.出票人资信状况良好，具有到期支付汇票金额的可靠资金来源
C.出票人在建设银行无不良信用记录
D.出票人能够提供符合建设银行要求的保证金缴存比例和担保条件
E.客户的固定资产投资无缺口

多项选择题打包贷款的条件除符合进出口贸易融资的基本条件外，还必须符合以下条件：（）

A.借款人提交并向贷款行留存以其为受益人的适用UCP500的正本信用证及修改书（如有）
B.信用证没有软条款，审单索汇操作风险容易控制
C.开证行与建设银行有代理行关系，开证行所在国家或地区政治经济局势稳定
D.信用证不属于以下类型：可撤销信用证、暂不生效信用证、可转让信用证、备用信用证、无商品交易基础的信用证和限制由他行议付的信用证
E.建设银行要求的其他条件

多项选择题信用证按照付款条件可分为（）

A.议付信用证
B.承兑信用证
C.即期付款信用证
D.迟期付款信用证
E.远期信用证

多项选择题确定流动资金贷款期限应主要考虑以下因素（）

A.借款人的生产经营周期
B.借款人的主观愿望
C.借款人的还款能力
D.贷款人的资金实力
E.担保品

多项选择题办理个人住房最高额抵押贷款“借款申请人有当地常住户口或有效居留身份”中“有效居留身份”的证明材料明确为：“可以是（）及其他可以证明借款人在当地居住相对稳定的相关材料中的一种或几种”。

A.房产证
B.购房合同
C.营业执照
D.工作证明
E.存款证明

多项选择题房地产开发贷款项目封闭管理的实施原则是（）

A.项目资本金与贷款同步使用原则
B.差别化原则
C.项目所有负债（包括股东借款）同步偿还原则
D.有效性原则
E.项目管理原则

多项选择题保管动产质押物的仓储公司要符合以下条件（）

A.注册资金500万元以上 
B.持续经营至少二年
C.信用评级A级（含）以上 
D.与借款人为非关联企业 
E.专业仓储企业

多项选择题动产质押率原则上最高不得超过70%，主要根据以下因素确定：借款人资信情况和（）

A.动产的通用性和变现能力
B.动产的市场价格涨跌幅度和周期 
C.仓储期限
D.市场交易量（金额） 
E.动产的种类

多项选择题动产价值按照动产的（）的最低者来确定

A.合同价格
B.发票价格
C.市场（平均）价格
D.评估价格
E.公允价格

多项选择题在认定小企业时，小企业客户以单一客户的（）作为主要考察指标

A.销售收入
B.资产总额
C.净资产
D.利润
E.净利润

多项选择题建设银行给予客户法人账户透支业务的透支额度确定依据是（）

A.客户日常资金周转情况
B.信用状况
C.建设银行给予客户的一般授信额度
D.建设银行给予客户的固定资产贷款额度
E.建设银行给予客户的表外授信业务额度

多项选择题承兑申请人交存的保证金可以是（）

A.建行认可的存单
B.建行认可的银行承兑汇票 
C.建行认可的国债 
D.存款 
E.公司债券

多项选择题建设银行受理承兑申请，申请人应具备的条件有：（1）应是经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的企（事）业法人、其他经济组织及兼具经营和管理职能且拥有贷款卡（证）的政府机构；（2）以真实合法的商品、劳务交易为基础，并在交易合同中注明以“银行承兑汇票”作为结算工具和方式；还有（）

A.在经办机构开立存款账户
B.资信状况良好，具有到期支付汇票金额的可靠资金来源
C.信用良好，在建设银行和其他银行无不良记录
D.能够提供符合要求的担保
E.交易合同结算金额与申请银行承兑汇票金额一致

多项选择题在审查银行承兑汇票业务时，应重点关注（）

A.贸易背景的真实性
B.客户到期付款能力
C.风险与收益的匹配
D.风控措施是否有效
E.借款人资信是否良好

多项选择题审查项目资本金是否落实到位重点包括（）

A.资本金的构成如何
B.有多少资本金以现金形式投入项目
C.资本金是否已经落实到位且已投入项目
D.未到位资本金是否可以先于贷款到位
E.已投入的资本金与股东意愿是否匹配