A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B.单位和个人组织他人同时或者分批开立……

多项选择题规章制度送审稿有下列（）情形的，法律合规部门可以退回起草部门进一步修改和补充。

A.存在重大合法合规性问题的
B.与其他现行有效规章制度大量重复或冲突的
C.存在重大操作性瑕疵的
D.规章制度内容、形式或制定程序不符合本办法规定的

多项选择题银行行长授权应当遵循以下原则（）

A.内控优先
B.合理适度
C.分级负责
D.适时调整

多项选择题在当前案件防控压力巨大、风险事件频发、“强监管、严问责”的严峻形势下，审计条线要将国家重大政策措施、监管要求、广发银行重点战略工作的贯彻落实作为重中之重。2018年外部监管整治重点有（）

A.服务实体经济
B.影子银行及交叉金融产品风险
C.依法合规经营
D.金融消费者权益保护领域
E.反洗钱、关联交易

多项选择题对于员工在一个积分年度内的诚信积分分数情况，分行按照以下规定给予相应处理措施（）

A.个人诚信积分低于15分的：由分行诚信积分管理办公室给予书面警示
B.个人诚信积分低于10分的：取消本年度评先资格（包括但不限于“优秀员工”），且年度绩效不能评为A及以上
C.个人诚信积分低于5分的：一年内暂停岗位晋级资格，且年度绩效不能评为B及以上；如是客户经理，还须暂停申报新增授信项目资格
D.个人诚信积分为0分的：由人力资源部责令停职，并须参加由积分管理办公室专门组织的合规培训及考试，培训时间与培训内容由积分管理办公室决定，并视考试情况向人力资源部提出建议，进行复职、换岗、降级处理

多项选择题单户转让项目的受让对象包括以下哪些（）

A.四大资产管理公司
B.地方资产管理公司
C.除资产管理公司以外的其他国内中资企业
D.自然人