A.未按规定开展“两个论证”B.不宜继续采用PPP模式实施C.不符合规范运作要求D.构成违法违规举债担保根据《……

多项选择题根据《商业银行理财业务监督管理办法》（中国银行业保险监督管理委员会令2018年第6号）要求，商业银行理财产品投资于非标准化债权类资产的，应当符合以下要求：（）

A.确保理财产品投资与审批流程相分离，比照自营贷款管理要求实施投前尽职调查、风险审查和投后风险管理，并纳入全行统一的信用风险管理体系
B.商业银行全部理财产品投资于单一债务人及其关联企业的非标准化债权类资产余额，不得超过本*行资本净额的10%
C.商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的35%，也不得超过本*行上一年度审计报告披露总资产的4%
D.商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的45%，也不得超过本*行上一年度审计报告披露总资产的5%

多项选择题根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）要求，对于固定收益类产品投资非标准化债券类资产的，金融机构应当通过醒目方式向投资者充分披露其的信息有哪些？（）

A.融资客户
B.项目名称
C.剩余融资期限、到期收益分配
D.交易结构、风险状况

多项选择题按照《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）要求，金融机构发行资产管理产品投资于非标准化债权类资产的，应当遵守的规定有哪些？（）

A.金融监管部门制定的限额管理要求
B.金融监管部门制定的流动性管理要求
C.金融监管部门未制定监管标准的，由中国人民银行督促根据《资管新规》要求制定监管标准并予以执行

多项选择题依据《中国农业银行产业基金投资业务管理办法》（农银规章〔2018〕213号），下列关于产业基金说法正确的有：（）

A.产业基金是指由政府或企业发起设立或出资，采用基金形式运作，投资于国家或地方重大基础设施建设、城市发展和优势产业升级、国企混合所有制改革、企业并购和重组等领域
B.产业基金的组织形式包括但不限于信托计划或资产管理计划、合伙企业、有限责任或股份有限公司等
C.市场退出类产业基金业务是指业务申请发起时可明确风险承担方的业务
D.市场退出类产业基金业务是指业务申请发起时不存在或不明确风险承担方负有偿还理财本金义务的业务，包括但不限于通过投资/受让各类资产收（受）益权或股权、增资扩股、并购重组等方式，后续可采用资产或其收（受）益权转让、股东分红、股权转（出）让、上市交易等市场化方式实现资金退出的业务

多项选择题依据《中国农业银行产业基金投资业务管理办法》（农银规章〔2018〕213号），里所指的客户管理行及经营行按照农业银行客户分层经营管理制度确定，其中经营行包括但不限于产业基金、（）等产业基金业务相关方的经营行。

A.风险承担方
B.基金管理人
C.合作机构
D.被投资项目公司

多项选择题依据《中国农业银行产业基金投资业务管理办法》（农银规章〔2018〕213号），基金的担保或增信措施需要有担保方的哪些证明材料（）

A.基本情况、股权结构
B.经营情况、财务状况
C.担保能力评价、银行资信情况
D.抵质押物等增信措施评价

多项选择题依据《中国农业银行产业基金投资业务管理办法》（农银规章〔2018〕213号），与农业银行合作开展理财融资业务的合作机构应同时满足以下条件（）

A.合作机构及其负责人近一年内未因严重违规受到监管部门的公开处罚
B.净资本及相关风险控制指标等符合监管要求
C.成立不足两年的，其实际控制人应符合本规定
D.有一年以上相关业务经验，业绩良好

多项选择题依据《中国农业银行产业基金投资业务管理办法》（农银规章〔2018〕213号），理财融资业务资金不得进行以下投资（）

A.直接投资于信贷资产
B.直接或间接投资于农业银行信贷资产及农业银行信贷资产受（收）益权
C.直接或间接投资于农业银行或其他银行业金融机构发行的理财产品
D.面向非机构投资者发行的理财产品直接或间接投资于不良资产受（收）益权

多项选择题依据《中国农业银行产业基金投资业务管理办法》（农银规章〔2018〕213号，理财融资业务资金用途为固定资产投资的，还应同时具备以下条件（）

A.符合国家对项目投资主体资格和经营资质的要求
B.项目资本金来源明确并有保证，项目资本金比例及来源符合规定
C.按规定履行固定资产投资项目的合法管理程序
D.风险承担方在农业银行信用评级原则上达到A+级（含）以上，有特别规定的除外

多项选择题依据《中国农业银行产业基金投资业务管理办法》（农银规章〔2018〕213号，理财融资业务风险承担方须同时满足以下条件（）。

A.客户分类为退出类
B.有充足的授信额度
C.具有持续经营能力，有合法还款来源
D.具备到期偿还理财本金和收益的能力

多项选择题依据《中国农业银行产业基金投资业务管理办法》（农银规章〔2018〕213号，理财融资业务中通常涉及的合作机构有哪些？（）

A.信托公司
B.证券公司
C.监管机构
D.基金管理公司

多项选择题根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，标准化债权类资产应当同时符合以下（）条件？

A.等分化，可交易，且信息披露充分
B.集中登记，独立托管
C.公允定价，流动性机制完善
D.在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易

多项选择题自2018年1月1日起，按照国家增值税新规要求资产管理产品须缴纳增值税。在理财融资业务中，可能涉及以下哪些资产管理产品？（）

A.信托计划
B.基金资产管理计划
C.券商资产管理计划
D.保险资产管理计划

多项选择题设计理财融资业务方案时，应按照（）等原则进行要求：

A.减少嵌套、缩短链条、控制杠杆、杜绝套利
B.避免出现参与方过多、结构复杂、链条过长导致资金脱实向虚的交易业务
C.资金投向应是符合国家政策的实体经济领域
D.方案设计应合法、合规

多项选择题根据《关于全面加强子公司信用风险管理的意见》（农银办发[2019]457号）的要求，子公司应按照全行信用风险管理总体要求和“（）”的基本机理，建立和完善本*公司的信用管理体制机制。

A.横向平行制衡
B.横向同业可以
C.纵向权限制约
D.纵向权限下放