A.CEBSB.ARROWC.PCAD.COSO ERM2000年英国的金融服务局（FSA）提出替代原有监管制……

单项选择题在某些国家，监管机构可以要求审计师以监管机构名义进行某些属于监管职责的工作，但不包括: （）。

A.检查银行是否达到执业条件
B.检查银行是否遵守了适当的会计政策
C.检查银行向监管机构提供的报告信息是否准确
D.检查银行风险管理的框架是否适当

单项选择题“旨在提升价值和改善组织运行的独立、客观的保证和咨询活动”是：（）。

A.金融监管
B.外部审计
C.内部审计
D.市场自律

单项选择题确保Basel II的实施的职责属于：（）。

A.巴塞尔委员会的创始国
B.巴塞尔委员会的会员国
C.各国的监管机构
D.国际性大型银行

单项选择题Basel II协议框架本身在全世界: （）。

A.每个国家都有法律地位
B.大部份国家有法律地位
C.少部份国家有法律地位
D.每个国家都无法律地位

单项选择题若监管当局发现银行进行证券化资产的隐性支持时，则将要求银行的资本要求：（）。

A.回复至未证券化资产前的水平
B.维持已证券化资产后的水平
C.维持已证券化资产后的水平，但加码惩藅
D.回复至未证券化资产前的水平，并加码惩罚

单项选择题当发生客户违约时，银行因为没有对抵押物的所有权而无力实现抵押价值属于：（）。

A.法律风险
B.战略风险
C.信用风险
D.市场风险

单项选择题为了实施对利率风险的管理，巴塞尔委员会在2004年7月发布《利率风险管理与监管原则》配合：（）。

A.支柱1
B.支柱2
C.支柱3
D.以上皆是

单项选择题银行满足监管当局规定的最低资本要求：（）。

A.有利于银行获得较高信用级别
B.不利于银行获得较高信用级别
C.不足以使银行获得较高信用级别
D.无关于银行获得较高信用级别

单项选择题监管当局对银行资本水平高于最低监管资本比率的态度应该是：（）。

A.严格禁止
B.个案检讨
C.要求鼓励
D.被动检查

单项选择题监管当局对银行进行定期的监管程序不包括：（）。

A.检查风险暴露及其转换为资本要求的计算过程
B.检查相应内部控制措施的质量
C.检查现有的资本评估框架
D.建议资本计算的框架结构

单项选择题银行对于无法计量之风险应该：（）。

A.进行估计
B.放任不管
C.由监管当局认定
D.直接引用外部数据

单项选择题银行高级管理层负责的项目不包括：（）。

A.理解银行承担的风险水平
B.确保风险管理程序可靠
C.全面报告所有的风险暴露
D.确立评估风险的内部框架

单项选择题当银行出现管理和控制方面的不足时，监管当局除了可以提高该银行的资本要求外，还可以采取的手段不包括：（）。

A.撤换董事会与高级管理层
B.引入更严格的内部程序
C.为银行风险管理架构的改进设定目标
D.通过培训或者招募新员工来提高员工素质

单项选择题Basel II中支柱2规定: （）。

A.计算风险最低监管资本要求的方法
B.评估银行资本充足状况的监管检查程序
C.银行披露信息的范围与原则
D.市场自律的机制与框架

单项选择题忽视风险缓释和控制的银行很快会发现其遭受了大量哪类型事件：（）。

A.高频率和/或低影响的风险
B.低频率和/或低影响的风险
C.低频率和/或高影响的风险
D.高频率和/或高影响的风险