A.证件过期B.反洗钱可疑交易账户C.反洗钱异常转入转出D.无合理理由多人使用相同手机E.开户半年无交易账户以……

多项选择题办理个贷保证金柜面提前解冻业务时，个贷客户经理应出具以下哪些资料（）

A.《保证金/存单释放/扣划通知书》
B.该笔贷款编号对应的还款清单
C.该笔额度编号对应的额度状态为“结清”的个贷系统拷屏
D.客户出具的同意办理的《委托授权书》

多项选择题以下关于中止非柜面的说法中，正确的是（）

A.客户因“开户半年无交易”被中止非柜面业务的，可通过“户口重新核实功能”菜单（1970）核实后解除
B.客户通过手机银行成功维护居民身份证证件到期日信息后，由系统自动解除中止非柜面限制
C.柜面发现的异常开户，可以使用“出租出借售卖账户人账户”子项设置中止非柜面
D.柜面发现的伪冒开户，可以使用“BC：冒用他人身份开户人账户”子项设置中止非柜面

多项选择题关于客户经理代办升级金葵花业务，以下说法正确的是（）

A.在征得客户升级意愿的情况下，可由贵宾理财经理或理财专员本人至网点柜面，代客户提交升级“金葵花卡”的申请
B.柜面人员应正确选择“I：行内代办人”，依据系统控制登记客户经理其他信息
C.客户资料内容的缺失，均可由客户经理联系客户完善客户信息，完善后就可以代办升级
D.如为客户经理代办申请的，领卡时，允许客户委托他人代为办理领卡业务

多项选择题一卡通挂失、换卡直邮服务，对卡片时点余额限制判断包括哪些账户（）

A.活期
B.定期
C.第三方存管账户
D.理财账户

多项选择题8750零售直接扣划发起时，会产生S31（预冻结），下列哪些描述是正确的（）

A.有权机关扣划冻结的户口预冻结，扣划完成后该冻结自动解冻
B.若是扣划主管审核不通过，或是FTS操作不通过，则该业务终止，该项预冻结自动的解冻
C.若扣划失败（系统汇总失败），则当天日终该预冻结自动失效
D.如发生其他异常情况，可以在“1528银行冻结解冻”进行手工解冻

多项选择题法院通过最高院直连查控系统发起的个人冻结，可以通过以下（）途径发起解冻操作。

A.最高院直连查控系统
B.开户网点
C.司法专窗

多项选择题以下关于代发传输易有关说法正确的是（）

A.开通代发传输易功能的单位，须以开通招商银行网上企业银行为前提
B.代发传输易适用于企业通过网上企业银行渠道加密传输工资、奖金等发放纸质清单和集体开户数据的用途
C.未与招商银行签订代发业务协议的单位不能申请代发传输易业务
D.未开立结算户的单位不能申请代发传输易业务

多项选择题当满足以下（）条件时，招商银行系统将自动把专业版原证书下的关联银行卡迁移至新证书中。

A.客户已持有优KEY且证书仍然有效（证书未到期或到期后不超过360天）
B.提供原证书下的其中任意一张关联的招商银行借记卡
C.提供原证书下的其中任意一张关联的招商银行信用卡
D.提供原证书下的所有关联的银行卡

多项选择题客户使用网银代发时，（）根据企业实际代发需求，应当约定限额。

A.对单一收款人的每笔最大代发
B.甲方单次最大代发金额
C.网上企业银行代发年限额
D.网上企业银行代发月限额
E.甲方每年累计最大代发金额（适用于代发工资）
F.网上企业银行代发日限额

多项选择题系统优化后，代发协议限额条款共有哪几项（）

A.对单一收款人的每笔最大代发
B.甲方单次最大代发金额
C.网上企业银行代发年限额
D.网上企业银行代发月限额
E.甲方每年累计最大代发金额（适用于代发工资）
F.网上企业银行代发日限额

多项选择题柜面签订代扣协议时，务必审核协议用途是否属于（）场景，其余场景的代收业务须经总行零售金融总部审批通过后方可受理。

A.公共事业缴费
B.保险扣费
C.信贷换款
D.学校（具备办学许可证）

多项选择题自2019年6月4日起，个人客户可对（）在招商银行APP（个人手机银行）上申请开具增值税电子普通发票。

A.实物贵金属
B.贷款利息
C.手续费

多项选择题关于涉外收付款，以下说法正确的是（）

A.若境内个人在网点购汇后直接汇出，汇出汇款国际收支申报属性须与购汇用途一致。如果不一致网点工作人员需指引客户按照真实用途进行修改
B.由于OSA账户和NRA账户视同境外账户管理，无论客户汇款至OSA/NRA账户，或是从OSA/NRA账户汇款至招商银行客户，均按照跨境原则处理
C.网点在核心业务系统汇入汇款退汇，打印的退汇通知书、客户提交《汇入汇款查询、查复、退汇、金额拆分申请书》作为退汇通知书附件纳入当日单据检查。如符合上述条件的客户拒绝配合，经办人员需在“退汇通知书”需注明与客户电话沟通时间及客户要求，并签名确认
D.当日累计等值5万美元以下（含）的外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证办理，对于资金性质不明确的业务（如汇往境外保险、基金、证券等公司），银行应要求境内个人提供交易单证进行合理审查

多项选择题以下关于汇出汇款查询查复说法正确的是（）

A.更正账号、户名、收款银行信息的，必须客户本人办理
B.境外行调查客户基本信息，包括：全名、出生日期、证件号、职业、收款人汇款人关系、汇款用途等信息的，可由汇款人授权他人代办
C.符合代办的情况，授权他人代办时，需要审核双人证件原件、双方签字的授权书，并留存双人身份证件影印件/复印件与授权书原件备查
D.如触发境外银行发起的反洗钱问询，在不改变原本业务的要素下所产生的额外费用，由运营主管或业务主管填写《招商银行中间业务收费减免申请表》，注明业务情况经零售分管行长审批后直接减免

多项选择题关于个人境外汇款，以下说法正确的是（）

A.目前，总行已上线境外收款人敏感字控制，如触发系统提示（如境外收款人为公司账户），请留存资料办理
B.如境外收款人为非投资性质公司，请柜员查询核实公司性质并留存相关资料（例如能判断公司性质的查询结果，或客户提供的资金用途材料）
C.如境外收款人为投资性质公司（保险、证券、基金、房地产），请务必要求客户提供资金用途非投资类证明材料，禁止办理投资类汇款业务
D.如客户汇款至境外保险公司，金额小于等值3000美元，可直接为客户办理