A.传统框架阶段B.风险知晓阶段C.风险整合阶段D.风险知晓与风险监测根据操作风险管理发展的阶段，目前我国处于……

单项选择题按照市场风险的种类，收益率曲线风险属于（）

A.汇率风险
B.股票价格风险
C.商品价格风险
D.利率风险

单项选择题按照市场风险的种类，重新定价风险属于（）

A.利率风险
B.汇率风险
C.股票价格风险
D.商品价格风险

单项选择题金融风险识别的结构类方法不包括（）

A.组织结构法
B.流程图法
C.故障树分析法
D.二叉树法

单项选择题金融风险中最古老也是最重要的是（）。

A.流动性风险
B.信用风险
C.市场风险
D.操作风险

单项选择题下列是对注册制描述错误的是（）。

A.注册制强调市场经济的自由性和监管的效率
B.监管机构处于比较超脱的地位，不涉及证券发行的实质条件
C.注册制适用于证券市场发展已进入成熟阶段的国家
D.发行人的证券发行申请须经监管机构审查批准方能生效

单项选择题（）主要表现在外部效应、信息不完全与不对称等。

A.有效市场
B.完全竞争市场
C.寡头竞争市场
D.市场失灵

单项选择题内部衡量法、损失分布法和极值理论法对数据要求高，精确度和敏感性较好，适合于操作风险的经济资本计量，是一种（）的资本计算方法。

A.自上而下
B.自下而上
C.基本指标
D.标准

单项选择题计算资产组合中单笔资产的非预期损失时，首先计算单笔资产损失的标准差和数学期望；再反推该笔资产的损失分布函数；最后，在损失标准差的基础上乘以（）系数。

A.预期损失
B.经济资本
C.极端损失
D.会计资本

单项选择题根据等额配置原则，（）在数量上等于风险敞口的非预期损失。

A.经济资本
B.监管资本
C.会计资本
D.银行资本

单项选择题经济资本配置分为（）配置和存量配置两个方面。

A.增量
B.流量
C.总量
D.以上都不对

单项选择题在衡量流动性风险的财务比率指标中，（）是评判流动性的总指标，也是长期以来银行分析家运用较多的传统指标。

A.现金比率
B.贷款总额与核心存款的比率
C.存贷款比率
D.核心存款与总资产的比率

单项选择题巴塞尔委员会认为无论银行的复杂程度如何，都可以采用（）。

A.KMV 法
B.高级度量法
C.标准化方法
D.基本指标法

单项选择题巴塞尔协议II 把发生损失事件的业务类型分成（）。

A.6个
B.7个
C.8个
D.9个

单项选择题压力测试中可能事件不包括（）

A.自然灾害
B.战争
C.某个金融机构周期性倒闭
D.流动性危机

单项选择题小李在一家投资公司的业务部工作，以前他只隶属业务经理的指派，但今年公司内部组织结构重新改革后，新成立的项目组将小李等人纳入进去，现在小李常常接到两边的指派，有时工作任务互相冲突，这让小李无所适从。该公司在组织结构的设置上违背了（）原则，可能引发风险。

A.合理分工、相互协调的原则
B.统一指挥原则
C.权责一致原则
D.效率原则