2017年2月至2019年2月,刘某在保险公司投保了养老金保险和两全保险,共计61份,交纳保险费780万元。以上保费除由刘某的单位M公司为其费缴款外,还有X公司,而且绝大部分是通过单位开具支票的方式付款的。保险合同生效后,刘某在短期内集中办理退保60份,由个人领取退保金额总计725.8万元。在交易中,保险公司发现投保人刘某比关注的是如何方便办理退保,而并不关注保险产品的保障功能和投资收益。在保险公司的客户尽职调查中,刘某不能合理解释其与X公司的关系。案例中存在哪些洗钱线索?()
A.资金短期内频繁进出
B.不关注退保可能带来的较大金钱损失,而坚决要求退保,且不能合理解释退保原因
C.第三人支付自然人保险费,而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系
D.大额趸交,对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注,而不关注保险产品的保障功能和投资收益